Форма и образец банковской гарантии

Образец банковской гарантии

Какие сведения включает банковская гарантия по 44-ФЗ, что содержит текст, скачайте образец банковской гарантии и требования по выплате по ней, а также о судебной практике узнайте из нашей статьи.

Участник закупки может выбрать, в каком виде предоставить обеспечение заявки и исполнения контракта: перечислить деньги на счет или предъявить гарантию из банка. Форма банковской гарантии по 44-ФЗ в каждом кредитном учреждении может быть разной. Однако содержание этого документа должно соответствовать требованиям закона. Далее расскажем, какие сведения включает образец банковской гарантии по 44-ФЗ.

Работаете по 44-ФЗ?
Для Вас готова подборка специальных материалов »

Закупаете по 223-ФЗ?
Мы знаем, что Вам будет полезно посмотреть »

Типовая форма банковской гарантии по 44-ФЗ

Пример банковской гарантии по 44-ФЗ можно без труда найти в интернете. Однако перед обращение в банк лучше изучить требования в закона, чтобы исключить ситуацию, при которой заказчик не примет документ. Все правила прописаны в постановлении Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005. В нем содержатся:

требования к БГ;
перечень бумаг, которые заказчик должен предоставить в банк;
правила размещения информации в реестре банковских гарантий (в том числе в закрытом);
форма документа, который заказчик направляет в банк для получения денег по гарантии.

Постановление № 1005 не содержит образца банковской гарантии по 44-ФЗ, но включает требования к ее оформлению. В частности, все страницы должны быть пронумерованы, прошиты, на каждом листе нужна подпись работника финансовой организации и печать.

Как проверить гарантию в закрытом реестре

Информацию о гарантиях к заявкам и контрактам с гостайной казначейство размещает в закрытом реестре (ч. 8.1 ст. 45 Закона № 44-ФЗ).
Чтобы проверить гарантию в закрытом реестре, направьте в территориальный орган казначейства запрос с просьбой предоставить выписку из закрытого реестра БГ. Сформируйте запрос, скачав форму из приказа Минфина России от 22.10.2015 № 164н.

Текст банковской гарантии 44-ФЗ

О том, что должен содержать образец банковской гарантии, сказано в ст. 45 Закона о контрактной системе. Главное требование — безотзывность. Вот какая информация должна быть включена в документ:

сумма, которую заказчик сможет получить, если поставщик нарушит условия контракта;
список обязательств поставщика, обеспеченных гарантией;
размер неустойки за задержку выплаты банком;
срок действия гарантии;
перечень бумаг, которые нужно подать в банк, чтобы получить выплату.

Нарушение установленных правил и требований чревато тем, что заказчик не примет гарантию и отклонит заявку участника или признает его уклонившимся от подписания контракта. Рассмотрим, когда документ могут не принять:

информации о нем нет в реестре банковских гарантий;
истек срок действия банковской гарантии по 44-ФЗ;
содержание не соответствует информации, указанной в извещении о закупке.

Участникам закупок важно следить за сроком действия своих банковских гарантий. При обеспечении заявки он должен как минимум на два месяца превышать дату окончания периода подачи заявок. Образец банковской гарантии по 44-ФЗ для обеспечения исполнения контракта должен как минимум на 1 месяц превышать период его окончания.

Образец требования по банковской гарантии 44-ФЗ

Требование должно содержать:

наименования гаранта (банка), бенефициара (заказчика) и принципала (поставщика);
реквизиты контракта (если речь идет об обеспечении его исполнения) или данные о закупке (если обеспечивается заявка);
перечень допущенных поставщиком нарушений;
количество дней, в течение которых банк обязан выдать деньги;
размер суммы;
реквизиты счета;
перечень приложенных бумаг.

Вместе с требованием нужно подать комплект документов:

документ, подтверждающий полномочия лица, поставившего подпись под требованием;
расчет суммы;
платежное поручение о перечислении аванса поставщику;
документ, подтверждающий факт наступления гарантийного случая.

Форма банковской гарантии: судебная практика

Форма банковской гарантии по 44-ФЗ нередко вызывает споры между заказчиками и участниками. Иногда первые по-своему трактуют требования закона и отклоняют заявки по надуманным причинам.

Один из заказчиков не принял копию банковской гарантии. Комиссия отклонила заявку. Решение объяснили отсутствием оригинала документа. Участник закупки пошел в суд и выиграл дело. В своем постановлении от 26.12.2017 по делу № А56-4414/2017 Арбитражный суд Северо-Западного округа напомнил, что требований к форме банковской гарантии 44-ФЗ не содержит, нет в нем и упоминаний о том, что нельзя прикладывать копию этого документа. Кроме того, у заказчика также нет обязанности предоставлять оригинал гарантии при подаче требования о выплате компенсации в банк.

Как быть с банковской гарантией, если лицензию у банка отозвали

Все чаще у банков отзывают лицензии. Даже у тех, что занимали не последние места в рейтингах. Такое может произойти и с банком, в котором вы оформили гарантию, чтобы обеспечить контракт. Как поступить в этом случае поставщику, расскажем в статье. Покажем, как решают суды споры о действительности гарантии. Разъясним, когда и при каких условиях гарантию точно надо заменить.

Банковская гарантия по 44-ФЗ в 2018 году

Мы рассмотрели, что должен содержать образец банковской гарантии по 44-ФЗ для обеспечения заявки и исполнения контракта, далее расскажем о новшестве 2018 года. Правительство в своем постановлении от 12.04.2018 № 440 утвердило новые требования к банкам, которые имеют право выдавать участникам закупок гарантии.

У кредитной организации должно быть не менее 300 млн руб. собственных средств. Кроме того, она должна иметь рейтинг не ниже уровня «BB-(RU)» агентства АКРА (АО) и (или) уровня «ruBB-» АО «Рейтинговое агентство «Эксперт РА».

Больше ответов на вопросы о закупках вы найдете в новом номере журнала «Госзаказ в вопросах и ответах» Возьмите гостевой доступ

Форма и образец банковской гарантии

Примеры банковской гарантии для обеспечения контракта по 44-ФЗ

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта — это соглашение, заключаемое между кредитной организацией и поставщиком. Если последний не исполнит условия госконтракта, банк берет на себя все расчеты с заказчиком, включая пени и штрафы.

Как регулируют банковскую гарантию

В ч. 2 ст. 3 44-ФЗ указано, что понятие «банковская гарантия» используется в значении из Гражданского кодекса. Статьями с 367 по 379 ГК установлены основные правила регулирования гарантийного обеспечения обязательств, в том числе:

стороны отношений;
обязательные условия;
пределы ответственности гаранта;
основания прекращения действия документа;
возможность взыскать выплаченные средства.

С 01.07.2021 банк обеспечивает заявку участника, исполнение самого контракта и гарантийные обязательства. А с 30.07.2021 вступили в силу изменения в Постановление № 1005 от 08.11.2013 в части поправок для гарантии, которая обеспечивает гарантийные обязательства.

44-ФЗ предъявляет специальные требования к документам, выдаваемым для обеспечения отношений о госзаказу. Статья 45 конкретизирует требования к банкам, которые вправе выдавать обеспечение, условия обеспечительного документа и срок его действия.

Какими бывают

Банковское обеспечение классифицируется по нескольким основаниям:

отзывное и безотзывное: в зависимости от того, вправе ли лицо, в пользу которого оно было выдано, по своему усмотрению прекратить гарантийные отношения с банком. Отзывная гарантия аннулируется в любое время, безотзывная действует до истечения ее срока. Федеральный закон № 44-ФЗ допускает оформление только безотзывных вариантов;
прямое и косвенное: прямая гарантия выдается напрямую от банка клиенту, косвенная выдается одним банком другому банку, который уже напрямую взаимодействует с клиентом;
простое, контргарантия и синдицированное: простое выдается напрямую банком клиенту, контргарантия выдается другим банком по поручению банка, куда обратился клиент, синдицированное предполагает участие в отношении одновременно нескольких банков;
ограниченное и неограниченное: при ограниченном банк обеспечивает определенный перечень обязательств клиента, при неограниченном — все обязательства по контракту;
платежное и договорное: платежное обеспечивает денежные обязательства, договорное — исполнение обязательств по соглашению;
условное и безусловное: первое предполагает наступление определенных факторов, наличие которых необходимо, чтобы у банка возникло обязательство платить, при безусловном такие факторы не устанавливаются.

Кто участвует

Участвуют три стороны:

Гарант: банк, выдавший документ.
Принципал: поставщик, чьи обязательства обеспечены.
Бенефициар: заказчик по контракту, которому при необходимости будут перечислены средства.

Возможность обеспечивать исполнение соглашения банковским поручительством предусмотрено статьей 96 Федерального закона № 44-ФЗ. Контракт заключается не ранее того момента, как контрагент заказчика предоставит обеспечение. Если он его не предоставляет, контракт не заключается, а участник признается уклонившимся — заявка на банковскую гарантию 44 ФЗ подается будущим контрагентом заказчика заранее.

Важным требованием является выбор банка-гаранта: выбранный банк присутствует в перечне банков, которые вправе выдавать обеспечение отношений по 44-ФЗ. Этот перечень введен и регулярно обновляется Минфином РФ. На сайте ведомства имеется актуальная редакция.

02.08.2021 вступило в силу Постановление Правительства № 919 от 18.07.2019. Оно изменило требования к банкам-гарантам в госзакупках на ближайшие два года.

В 2021 году кредитный рейтинг банка не опускается ниже уровня «B(RU)» по национальной шкале агентства АКРА или не ниже уровня «ruB» по национальной шкале агентства «Эксперт РА». В 2021 году он не ниже уровня «B+(RU)» по шкале агентства АКРА или не ниже уровня «ruB+» по шкале агентства «Эксперт РА». Планировали, что уже с 2021 года банки будут выдавать гарантии с более высокими рейтингами: «BB-(RU)» или «ruBB-». Когда вступят в силу поправки, это требование начнет действовать только в 2022 году. Требования к размеру собственного капитала не изменятся: не менее 300 млн руб. собственных средств.

Если принципал не исполняет обязательства по соглашению, бенефициар вправе обратиться напрямую в банк-гарант и получить от него необходимую сумму. После осуществления оплаты в пользу бенефициара гарант вправе взыскать уплаченную сумму с принципала.

Содержание документа

В ч. 2 ст. 45 44-ФЗ, указано, что правильный образец текста банковской гарантии 44 ФЗ содержит условия:

сумму — это объем денежных средств, который перечисляется заказчику гарантом, если принципал не выполнит своих обязательств;
перечень обязательств принципала, которые обеспечены документом;
ответственность гаранта перед заказчиком, если он допустит просрочку перечисления средств, в размере 0,1% от неперечисленной суммы за каждый день просрочки;
условие о моменте исполнения обязательств гаранта: момент, когда деньги фактически поступают на счет заказчика;
срок действия документа;
отлагательное условие: обеспечение выдается до заключения соглашения, поэтому в нем указывается условие о том, что оно обеспечивает исполнение будущего контракта, который заключат принципал и бенефициар по результатам той или иной процедуры. Необходимо указать реквизиты и объект закупки;
перечень документов, которые предстоит подать заказчику, чтобы получить деньги от банка. Этот перечень, установленный Постановлением Правительства РФ № 1005, является закрытым, никакие иные документы банк требовать не вправе.

Постановление Правительства № 1005 утвердило перечень документов, которые предоставляются заказчиком, когда он требует от банка уплатить деньги за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств принципалом. Это документы, которые подтверждают:

расчет суммы требования;
перечисление аванса принципалу, если аванс контрактом предусмотрен;
наступление гарантийного случая, если речь идет о неисполнении гарантийных обязательств принципала;
полномочия лица, подписывающего требование о перечислении средств.

Где найти

Самый простой способ узнать, как выглядит банковская гарантия по 44-ФЗ, — посмотреть примеры в Единой информационной системе.

Шаг 1. Зайдите по ссылке «Реестр банковских гарантий» на вкладке «Дополнительная информация» в ЕИС.

Шаг 2. Перейдите в расширенный поиск, если, например, ищите пример поручительства конкретного банка.

Шаг 3. Настройте фильтры

Шаг 4. Нажмите «Найти».

Шаг 5. Выберите подходящую запись.

Шаг 6. Нажмите на вкладку «Документы».

Шаг 7. Кликните «Показать детальную информацию».

Шаг 8. Скачайте документ.

В ч. 8.1 ст. 45 44-ФЗ указано, что 01.07.2018 информации о банковских гарантиях, которые предоставляются в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, в ЕИС нет. Пример банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта 44 ФЗ доступен только по состоянию на 30.06.2018 (включительно).

В 2021 году есть заказчики, которые выкладывают банковское поручительство, когда регистрируют госконтракт в реестре. Там нашли это поручительство.

Приложение 5. Форма БГ-2. Типовая форма Банковской гарантии исполнения контракта на период действия гарантийных обязательств

Приложение 5
к приказу Департамента г. Москвы
по конкурентной политике
от 12 сентября 2011 г. N 70-01-110/11

*(1) 1. Банковская гарантия исполнения контракта на период действия гарантийных обязательств предоставляется поставщиком (подрядчиком, исполнителем), с которым заключен по результатам конкурса:

– в случае, если при оценке заявок участников размещения заказа не использовался критерий “объем предоставления гарантий качества товара, работ, услуг” или “или срок предоставления гарантий качества товара, работ, услуг”, а также если в конкурсной документации не определено, что исполнение гарантийных обязательств должно быть обеспечено в рамках Банковской гарантии исполнения обязательств поставщика (подрядчика, исполнителя) по контракту, но контрактом предусмотрена обязанность поставщика (подрядчика, исполнителя) предоставить обеспечение исполнения контракта на период действия гарантийных обязательств;

– либо в случае, если критерий “объем предоставления гарантий качества товара, работ, услуг” или “или срок предоставления гарантий качества товара, работ, услуг” применялся при оценке заявок участников размещения заказа, однако заявка участника не содержит предложения об обеспечении исполнения условий контракта по данному критерию, а контрактом предусмотрена обязанность поставщика (подрядчика, исполнителя) предоставить обеспечение исполнения контракта на период действия гарантийных обязательств.

2. Банковская гарантия исполнения контракта на период действия гарантийных обязательств предоставляется поставщиком (подрядчиком, исполнителем), с которым заключен контракт по итогам аукциона, в случае, если в документации об аукционе не определено, что исполнение гарантийных обязательств должно быть обеспечено в рамках Банковской гарантии исполнения обязательств поставщика (подрядчика, исполнителя) по контракту, а контрактом предусмотрена обязанность поставщика (подрядчика, исполнителя) предоставить обеспечение исполнения контракта на период действия гарантийных обязательств.

*(2) Банковская гарантия предоставляется поставщиком (подрядчиком, исполнителем) до даты подписания Сторонами контракта Акта приема-передачи товара/Акта приемки объекта капитального строительства заказа города Москвы/Акта сдачи-приемки работ (услуг).

*(3) Выбрать нужное.

*(4) Дата, до которой действует Банковская гарантия, указывается согласно сроку действия гарантийных обязательств, установленному контрактом, плюс 30 календарных дней.

>
Форма БГ-3. Типовая форма Банковской гарантии исполнения условий контракта по критерию “Объем предоставления гарантий.

Содержание
Приказ Департамента г. Москвы по конкурентной политике от 12 сентября 2011 г. N 70-01-110/11 “Об утверждении примерных.

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Образец банковской гарантии

Работаете по 44-ФЗ?
Для Вас готова подборка специальных материалов »

Закупаете по 223-ФЗ?
Мы знаем, что Вам будет полезно посмотреть »

Типовая форма банковской гарантии по 44-ФЗ

требования к БГ;
перечень бумаг, которые заказчик должен предоставить в банк;
правила размещения информации в реестре банковских гарантий (в том числе в закрытом);
форма документа, который заказчик направляет в банк для получения денег по гарантии.

Как проверить гарантию в закрытом реестре

Текст банковской гарантии 44-ФЗ

сумма, которую заказчик сможет получить, если поставщик нарушит условия контракта;
список обязательств поставщика, обеспеченных гарантией;
размер неустойки за задержку выплаты банком;
срок действия гарантии;
перечень бумаг, которые нужно подать в банк, чтобы получить выплату.

информации о нем нет в реестре банковских гарантий;
истек срок действия банковской гарантии по 44-ФЗ;
содержание не соответствует информации, указанной в извещении о закупке.

Образец требования по банковской гарантии 44-ФЗ

Требование должно содержать:

наименования гаранта (банка), бенефициара (заказчика) и принципала (поставщика);
реквизиты контракта (если речь идет об обеспечении его исполнения) или данные о закупке (если обеспечивается заявка);
перечень допущенных поставщиком нарушений;
количество дней, в течение которых банк обязан выдать деньги;
размер суммы;
реквизиты счета;
перечень приложенных бумаг.

Вместе с требованием нужно подать комплект документов:

документ, подтверждающий полномочия лица, поставившего подпись под требованием;
расчет суммы;
платежное поручение о перечислении аванса поставщику;
документ, подтверждающий факт наступления гарантийного случая.

Форма банковской гарантии: судебная практика

Как быть с банковской гарантией, если лицензию у банка отозвали

Банковская гарантия по 44-ФЗ в 2018 году

Как правильно заполнить требование по банковской гарантии заказчику в рамках 44-ФЗ?

Банковская гарантия выступает одной из форм обеспечения исполнения поставщиком государственного контракта. Она выступает для заказчика в качестве страховки на тот случай, если участник закупки не выполнит свои обязательства по договору.

Понятие

Выплаты по банковской гарантии осуществляются в случае нарушения поставщиком обязательств по государственному контракту. По умолчанию банком-гарантом не принимается на себя никаких обязательств по выполнению за участника договорных условий. На практике банковская гарантия дисциплинирует подрядчиков и стимулирует их к добросовестному исполнению обязательств по контракту.

Выплаты по банковской гарантии предоставляются на основании официального требования от заказчика. Обратиться к банку-гаранту заказчик (в данном случае – бенефициар) с данным требованием вправе в следующих случаях:

Если контрагентом не были исполнены обязательства по поставкам товаров и услуг.
Контрагентом исполнены свои обязательства ненадлежащим образом или с нарушением условий контракта.
Поставщик не выплатил добровольно неустойку, которая была предусмотрена госконтрактом (например, за просрочку исполнения контракта).
Поставщик получил авансовый платеж, а к выполнению работ не приступил.

Особенности получения выплат по гарантии прописаны в 44-ФЗ и Постановлении Правительства №1005 от 2013 года.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

Стоит отметить, что многие заказчики сегодня требуют включения в условия обеспечения пункта о безакцептном списании определенной суммы со счета банка-гаранта. По факту это означает право заказчика на получение денежных средств от банка без дополнительных споров и разбирательств только по его требованию.

Как правильно заполнить требование о банковской гарантии

Требование об осуществлении уплаты денежной суммы предъявляется по форме, которая утверждена Постановлением Правительства №1005 от 2013 года. Заполнить требование достаточно просто. В нем необходимо указать следующие сведения:

Информация о заказчике.
Сумма, которая подлежит выплате по гарантии.
Реквизиты счета, на который будут произведены выплаты по гарантии.
Сроки, в которые должны быть перечислены деньги (речь идет о количестве дней, а не о конкретной дате). Количество дней должно быть прописано цифрами и прописью.
Нарушения договорных обязательств, которые были допущены поставщиком.

Также в Постановлении №1005 приведен перечень документов, которые заказчик предоставляет вместе с требованием:

Платежное получение, подтверждающее факт перечисления аванса в пользу поставщика (если такой перевод имел место). На данном документе должна быть отметка банка или Федерального казначейства о том, что он был исполнен.
Документы, которые подтверждают наступление гарантийного случая по условиям контракта. Они необходимы, если нарушение принципалом обязательств возникло в период действия гарантийных обязательств.
Документы, подтверждающие полномочия лица, которое подписало требование (например, приказ руководства об избрании или о назначении, доверенность на представление интересов).

После получения требования банк-гарант должен незамедлительно уведомить об этом факте принципала и передать ему копии всех документов.

Заказчик обязан подготовить все документы и передать их в банковскую организацию в сроки, в течение которых действует гарантия.

Они должны превышать сроки действия контракта не менее, чем на месяц (на основании п. 3 ст. 96 Закона о контрактной системе).

Сведения, которые заказчик передал в банк, проверяются на предмет их соответствия условиям. При этом в задачи банка не входит установление факта неисполнения контрагентом своих обязательств (проверки поставщика по госконтракту). Например, банк не должен выезжать на объект и проверять, насколько некачественно исполнены строительные работы.

Банк может отказать заказчику в выплате по гарантии в таких случаях по п. 1 ст. 376 Гражданского кодекса:

Если требование бенефициара или прилагаемые документы не соответствуют гарантии.
Если заказчик обратился в банк после истечения срока ее действия.

О своем решении банк уведомляет заказчика в письменной форме и мотивирует свой отказ. Если причиной отказа стали неточности в документах, то у заказчика есть шанс их исправить (в случае, когда это позволяет время).

Сумма требования

Размер обеспечения, который предоставляется по банковской гарантии, урегулирован законодательно в ч. 6, 7 ст. 96 44-ФЗ. Сумма гарантии устанавливается в зависимости от начальной максимальной цены контракта и составляет 5-30% от нее.

Сумма требования по банковской гарантии не может превышать ее размера и зависит от допущенного поставщиком нарушения. Например, он получил аванс по договору, а к работам не поступил. В рассматриваемом примере заказчик может требовать от банка сумму перечисленного им аванса. Если заказчик выставил счет поставщику на уплату штрафных санкций за просрочку в исполнении работ по договору, а тот счет не оплатил, то он может затребовать от банка сумму по счету.

Заказчик должен обосновать размер материальных притязаний и приложить к требованию расчет суммы к выплате по гарантии. Банк вправе отказать в выплате, если сумма по требованию и обоснованию превысит сумму гарантии.

Таким образом, перед заключением госконтракта участник закупки предоставляет заказчику выданную банковской организацией гарантию. Она оформляется в строгом соответствии с требованиями ФЗ-44. В рамках данных правоотношений между сторонами заказчик выступает бенефициаром, который наделен правом требования выплаты определенной суммы от банка, а банк – гарантом, который обязуется погасить задолженность перед заказчиком, которая образовалась у поставщика. Свое требование заказчик подает в письменной форме, которая должна соответствовать Постановлению №1005.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Источники:
http://gozakaz.ru/primery-bankovskoy-garantii-dlya-obespecheniya-kontrakta-po-44-fz/
http://base.garant.ru/5716097/c9c989f1e999992b41b30686f0032f7d/
http://www.pro-goszakaz.ru/article/103171-qqq-18-m7-obrazets-bankovskoy-garantii
http://zakonguru.com/goszakupki/44/bankovskay-garantia-2.html
http://rusjurist.ru/vzyskanie_dolgov/obrazec_kreditnogo_dogovora_i_poryadok_oformleniya/