Финансовый аналитик
Вы можете скачать должностную инструкцию финансового аналитика бесплатно. Должностные обязанности финансового аналитика
_____________________________ (Фамилия, инициалы)
(наименование организации, ее ________________________________
организационно – правовая форма) (директор; иное лицо, уполномоченное
утверждать должностную инструкцию)
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ
ФИНАНСОВОГО АНАЛИТИКА
I. Общие положения
1.1. Данная должностная инструкция устанавливает права, ответственность и должностные обязанности финансового аналитика ____________________________ (далее – «предприятие»). Название учреждения
1.2. Финансовый аналитик относится к категории специалистов.
1.3. Лицо, назначаемое на должность финансового аналитика должно иметь:
– высшее экономическое или инженерно-экономическое образование;
– сертификаты CFA(CertifiedFinancialAnalyst- сертифицированный финансовый аналитик) Института сертифицированных финансовых аналитиков США, либо CIIA (Certified InternationalInvestmentAnalyst- сертифицированный международный инвестиционный аналитик) Ассоциации международных инвестиционных аналитиков ACIIA, либо FRM (Financial Risk Manager – финансовый риск-менеджер) Глобальной ассоциации в области рисков GARP;
– стаж работы по специальности не менее _________.
1.4. Назначение на должность финансового аналитика и освобождение от неё осуществляется на основании приказа руководителя предприятия по представлению ______________________________________.
1.5. Подчиняется финансовый аналитик непосредственно ____________________________.
1.6. Финансовый аналитик должен знать:
– налоговое, гражданское, банковское, административноезаконодательство;
– законодательство о рекламе, бухгалтерском учете, рынкеценных бумаг;
– нормативные и методические материалы, касающиеся финансовойдеятельности компании;
– приказы, указания, распоряжения, инструкции и другиенормативно-распорядительные документы, регламентирующие работу финансового аналитика;
– законодательные и нормативные правовые акты, регламентирующиепроизводственно-хозяйственную и финансово-экономическую деятельность;
– макро- и микроэкономику;
– финансовую отчетность и ее анализ;
– управление портфельными инвестициями;
– производные финансовые инструменты, другие инструменты финансовыхрынков;
– способы анализа и оценки собственного капитала компании;
– состояние и перспективы развития рынков сбыта продукции (работ,услуг);
– порядок распределения финансовых ресурсов, определенияэффективности финансовых вложений;
– способы оценки и анализа ценных бумаг с фиксированным доходом;
– оценку и управление кредитными рисками, рыночными рисками, рискамина операционном и корпоративном уровнях, законодательное регулирование и этические нормы управления рисками и управление инвестициями;
– экономику, организацию производства, труда и управления;
– средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи;
– основы трудового законодательства;
– устав компании, правила внутреннего трудового распорядка;
– правила и нормы охраны труда;
– правила и нормы техники безопасности,производственной санитарии и противопожарной защиты;
– профессиональную этику и стандарты;
– перспективы развития компании.
II. Должностные обязанности
Финансовый аналитик исполняет следующие должностные обязанности:
2.1. Производит систематический анализ финансовой информации одеятельности компании для расчета будущих доходов и расходов.
2.2. Анализируетситуацию на рынке соответствующих товаров (работ, услуг).
2.3. Готовит финансовые отчеты и статистическиенаблюдения деятельности компании, для иллюстрации которых составляет математические и статистические диаграммы и графики.
2.4. Анализирует информацию, содержащую сведения о финансовой деятельности компании для того чтобы спрогнозировать экономические условия с целью дальнейшего их использования при принятии инвестиционных решений.
2.5. Изучает информацию о ценах на товары (работы, услуги) для того чтобы определить тенденции в инвестиционных рисках и экономических событияхдля определения условий и момента инвестирования, которые наиболее благоприятны и выгодны для компании.
2.6. Проводит консультации по различным финансовым вопросам.
2.7. Дает рекомендации о времени инвестирования и операцияхкупли-продажи.
2.8. Осуществляет покупку инвестиций для компании в соответствии сполитикой компании.
2.9. Подбирает соответствующую экономическую июридическую отраслевую информацию, финансовую периодику.
2.10. Собирает и анализирует информацию, необходимую для последующегосоставления финансовых отчетов компании и вычисления финансовых показателей ее деятельности.
2.11. Осуществляет исследования и оценку уровня финансовых рынков компании, обращая внимание на сложившуюся экономическую ситуацию.
2.12. Анализирует финансовую целесообразность заключения компаниейразличных гражданско-правовых договоров и иных сделок.
2.13. Проводит финансовые исследования рынка соответствующихтоваров, работ или услуг.
2.14. Отслеживает современные тенденции и важнейшие события вразличных сегментах экономики, новейшие научные исследования в области экономики, финансов, рынка ценных бумаг.
2.15. Хранит служебную и коммерческую тайны.
2.16. Соблюдает правила внутреннего трудового распорядка, охраны труда, техники безопасности, производственной санитарии и противопожарной защиты.
2.17. Способствует финансовому процветанию и благополучию компании.
2.18. Повышает свой профессиональный уровень.
III. Права
Финансовый аналитик имеет право:
3.1. Обращаться к руководству предприятия:
– с требованиямиоказания содействия висполнении своих должностных обязанностей и прав;
– с предложениями по совершенствованию работы, которая связана с обязанностями, предусмотренными настоящей инструкцией.
3.2. Подписывать и визировать документы в пределах своей
3.3.Привлекать специалистов всех (отдельных) структурныхподразделений к решению возложенных на него задач (если это предусмотрено положениями о структурных подразделениях, если нет – с разрешения руководителя).
3.4. Знакомиться с проектами решений руководства предприятия касающимися его деятельности.
3.5. Представлять интересы организации в сторонних организациях повопросам, относящимся к производственной деятельности компании.
3.6. Осуществлять взаимодействие с сотрудниками всех структурныхподразделений.
3.7. Запрашивать и получать от руководителей подразделений и другихспециалистов информацию и документы, необходимые для выполнения своих обязанностей.
IV. Ответственность
Финансовый аналитик несет ответственность:
4.1. В случае причинения материального ущерба в пределах, которые определены гражданским и трудовым законодательством РФ.
4.2. В случае совершения в процессе осуществления своей деятельности правонарушений в пределах, определенных уголовным, административным и гражданским законодательством РФ.
4.3. В случае ненадлежащего исполнения или неисполнения своих должностных обязанностей, которые предусмотрены данной должностной инструкцией, в пределах, определённых трудовым законодательством РФ.
Руководитель структурного подразделения: _____________ __________________
(подпись) (фамилия, инициалы)
С инструкцией ознакомлен,
один экземпляр получил: _____________ __________________
Финансовый аналитик: обязанности и должностная инструкция
Работу финансовых аналитиков каждый из нас может наблюдать на ежедневной основе в тематических ТВ-передачах, посвященных ситуации в экономике и на рынке ценных бумаг. Однако выступлениями в СМИ с разъяснениями для инвесторов активность этих специалистов не ограничивается.
Как признаются сами финансовые аналитики, для них – это побочная деятельность, необходимость в которой возникает преимущественно в те периоды, когда надо повысить «цитируемость» и узнаваемость компании.
Если давать общий «срез», то основные задачи финаналитиков заключаются в исследовании рынков, поиске и сопоставлении информации, разработке инвестиционных предложений, оценке уровня рисков для компании и консультировании клиентов.
Однако функционал таких специалистов может существенно различаться в зависимости от того, где они работают. Если это небольшая по масштабам фирма, то финансовый аналитик будет сосредоточен на подготовке отчетов и рекомендаций для руководства о целесообразности тех или иных шагов при осуществлении хозяйственно-экономической деятельности.
Крупные инвестиционные компании обязывают своих сотрудников изучать конкретные рынки, составлять обзоры для клиентов и внешних потребителей, обновлять текущую информацию по стоимости ценных бумаг.
Объединяет всех аналитиков необходимость каждый день часами работать над финансовыми выкладками, изучать графики и диаграммы, читать сообщения специализированных изданий, например, Bloomberg и Wall Street Journal, чтобы сформировать свое мнение о происходящих экономических процессах. При этом не менее важно доходчиво и внятно донести свое видение до клиента или своего непосредственного руководителя.
Требование к должности
Если спросить опытных финансовых аналитиков, какие навыки и умения должны быть присущи хорошему специалисту в их сфере, то вы в последнюю очередь услышите про глубокие познания в конкретных отраслях и специфике деятельности отдельных предприятий. Дело все в том, что подобные сведения можно почерпнуть в процессе получения профильного образования. Вот чему действительно нельзя научиться, так это умению грамотно анализировать информацию.
Руководители многих крупных консалтинговых компаний признаются, что им самим приходится заниматься воспитанием специалистов, причем лишь единицы из них в итоге становятся по-настоящему востребованными в выбранной профессии.
С такой проблемой нередко сталкиваются, например, в ИК «Финам», в которой отдают предпочтение соискателям на вакансию финансового аналитика, способным понятно и грамотно излагать материал.
Поэтому вполне закономерно, что в эту профессию приходят люди не только из специализированных вузов. Среди финансовых аналитиков немало и гуманитариев, которые не строят сложные математические модели управления инвестиционными портфелями, а занимаются, например, фундаментальным анализом рынка акций, других финансовых инструментов, макроэкономической ситуации.
Общие положения должностной инструкции
Должностная инструкция финансового аналитика – это стандартный документ, похожий на те, что подписываются при поступлении на другие специальности. В нем также содержится перечень обязанностей (о которых было сказано выше), закрепляется положение данного специалиста в компании в соответствии с должностной субординацией, его права и компетенции.
Иногда, кстати, если это требуется для более качественного осуществления деятельности, отдельно прописывается владение международными стандартами финансовой отчетности (GAAP, IAS).
Вместе с тем в некоторых фирмах должностная инструкция носит не просто формальный характер. В этом документе прописываются жесткие требования к корпоративной культуре, которой должен следовать нанятый специалист.
Она определяет правила поведения при взаимодействии с клиентами и призвана защищать их интересы, чтобы не допустить ущерба деловой репутации как компании-исполнителя, так и самого заказчика.
В этой связи примечателен громкий скандал с утечкой в СМИ закрытого отчета Sberbank CIB о деятельности «Газпрома». Тогда авторы доклада – аналитики с многолетним опытом – были уволены за «нарушения внутренних регламентов» и «грубые нарушения этических норм».
Финансовый аналитик коммерческого отдела
Прелесть профессии финансового аналитика заключается в том, что она дает широкие возможности для самореализации и роста. Это та самая специальность, где можно начать «с нуля» и дорасти до самых вершин.
Показательна в качестве примера должность финансового аналитика коммерческого отдела. Это одно из узких направлений в работе специалиста такого рода, с которой можно начать свою деятельность на стезе финансового анализа.
Если посмотреть на список вакансий, то в небольшую фирму можно устроиться без опыта для выполнения задач, касающихся преимущественно отслеживания заказов в системе госзакупок.
Подобная работа станет трамплином для перехода в более крупную компанию, в которой от финансового аналитика коммерческого отдела уже требуется знание бюджетирования, план/факт анализа и способов оптимизации коммерческих бизнес-процессов.
Другими словами, принцип карьерной лестницы в этой сфере действительно работает. Это подтверждают многие известные финансисты, призывающие, однако, помнить об одном важном слагаемом успеха: «Есть аналитики, которые идут за рынком, а есть те, кто опережает время».
Финансовый аналитик: обязанности и должностная инструкция
1. Общие положения
1.1. Настоящая должностная инструкция определяет функциональные, должностные обязанности, права и ответственность финансового аналитика подразделения «Лизинговые технологии» (далее – Финансовый аналитик) Общероссийское объединение работодателей «Российский союз промышленников и предпринимателей» (далее Учреждение).
1.2. На должность финансового аналитика назначается лицо, удовлетворяющее следующим требованиям к образованию и обучению:
Особые условия допуска к работе финансового аналитика :
1.3. Финансовый аналитик должен знать:
1.4. Финансовый аналитик должен уметь:
1.5. Финансовый аналитик назначается на должность и освобождается от должности приказом управляющего директора управления развития квалификаций Учреждения в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
1.6. Финансовый аналитик подчиняется управляющему директору управлению развитию квалификациям Учреждения и начальнику подразделения «Лизинговые технологии»
2. Трудовые функции
3. Должностные обязанности
Финансовый аналитик имеет право:
4.1. Запрашивать и получать необходимую информацию, а так же материалы и документы, относящиеся к вопросам деятельности финансового аналитика .
4.2. Повышать квалификацию, проходить переподготовку (переквалификацию).
4.3. Вступать во взаимоотношения с подразделениями сторонних учреждений и организаций для решения вопросов, входящих в компетенцию финансового аналитика .
4.4. Принимать участие в обсуждении вопросов, входящих в его функциональные обязанности.
4.5. Вносить предложения и замечания по вопросам улучшения деятельности на порученном участке работы.
4.6. Обращаться в соответствующие органы местного самоуправления или в суд для разрешения споров, возникающих при исполнении функциональных обязанностей.
4.7. Пользоваться информационными материалами и нормативно-правовыми документами, необходимыми для исполнения своих должностных обязанностей.
4.8. Проходить в установленном порядке аттестацию.
Финансовый аналитик несет ответственность за:
5.1. Неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих функциональных обязанностей.
5.2. Невыполнение распоряжений и поручений управляющего директора управления развития квалификаций Учреждения.
5.3. Недостоверную информацию о состоянии выполнения порученных заданий и поручений, нарушении сроков их исполнения.
5.4. Нарушение правил внутреннего трудового распорядка, правила противопожарной безопасности и техники безопасности, установленных в Учреждении.
5.5. Причинение материального ущерба в пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации.
5.6. Разглашение сведений, ставших известными в связи с исполнением должностных обязанностей.
За вышеперечисленные нарушения финансовый аналитик может быть привлечен в соответствии с действующим законодательством в зависимости от тяжести проступка к дисциплинарной, материальной, административной, гражданской и уголовной ответственности.
Настоящая должностная инструкция разработана в соответствии с положениями (требованиями) Трудового кодекса Российской Федерации от 30.12.2001 г. № 197 ФЗ (ТК РФ) (с изменениями и дополнениями), профессионального стандарта «Специалист по лизинговой деятельности» утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 26 июня 2017 г. № 515н и иных нормативно–правовых актов, регулирующих трудовые отношения.
Источники:
http://znaybiz.ru/kadry/trudoustrojstvo/dolzhnostnye-instrukcii/finansovyj-analitik.html
http://qualinfo.ru/official-instructions/finansovyij-analitik-5925/
http://znaybiz.ru/kadry/trudoustrojstvo/dolzhnostnye-instrukcii/finansovyj-direktor.html
