С таким вопросом в редакцию «АГ» пришел начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал ему нечестный брокер. Он отказался вернуть деньги, но шанс вернуть их еще есть

– Верни мне мои деньги – 500 долларов.

– Я же сказал тебе, Миколай: пополни счет, и я тебе его верну.

– Я уже сделал, и вы потерялись. Я не видел тебя. Ни лицензии, ни контракта. Вы обманываете меня ради денег.

– Я не обманываю, я просто помогаю. Прошу в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: вы восстановите аккаунт? Да или нет?

– Ничего не восстанавливаю. Вы куда-то пожертвовали мои деньги. Отдай это обратно.

– Вы ничего не знаете об инвестировании, Николай. Что я могу здесь сделать? Надо читать книги, надо развиваться. До свидания.

В начале августа Миколай обратился в редакцию AG за советом, как вернуть свои деньги. Он сказал, что в июле ему позвонили и предложили вложить 250 долларов, которые, как ожидается, принесут 5 долларов каждый день. Ему пообещали, что компания заплатит дополнительно 250 долларов. «Прошла неделя», – позвонил брокер. Он сказал, что депозит был отрицательным. Я попросил возмещение, но оно не было возвращено. В следующий раз, когда я позвонил ему, он дал мне 48 часов: «Я верну сумму, которую находится на депозите – 705 долларов, но я должен внести еще 250 долларов ». Он должен был вывести деньги на мою карту. Я снова ему поверил. Я положил 250 долларов – он тут же теряется. Потом он снова звонит: «Пополните мой счет, и я верну свои деньги. Я потерял в общей сложности 500 долларов. У меня все еще есть счета». Мы поместили одну из записанных бесед в начало этого текста.

Кто бы не хотел зарабатывать деньги без особых усилий? На это рассчитывают недобросовестные брокеры (закон требует, чтобы граждане покупали ценные бумаги и другие активы через посредника – брокера, форекс-дилера и т. Д.), Обещая получить прибыль в короткие сроки, они предлагают вложить деньги в ценные бумаги. , вкладывать деньги, играть на валютном рынке Forex, торговать на фондовом рынке, покупать криптовалюту или биткойны и так далее. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний. Давайте лишим их этой возможности. Есть сайты, которые позволяют просматривать списки брокеров-мошенников. По ссылке Вы можете сами оставить там жалобу на недобросовестного брокера.

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые телефонные звонки в любое время дня и ночи. Нам известен случай, когда нечестный брокер вел себя подобным образом с женщиной в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый инвестор никогда не навяжет свои услуги по телефону. Клиенты сами ищут хорошего профессионала.

2. Звонки идут с сотового телефона или со скрытого номера. Помните, что у серьезной брокерской фирмы всегда есть один номер телефона – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной отдачи на вложенные деньги в короткие сроки -10-20% и более через неделю или месяц. Пока ни один брокер не может гарантировать 100% прибыль. Инвестирование – всегда рискованное занятие.

Отказ в предоставлении адреса сайта брокерской фирмы. 4. Отсутствие информации по данной теме в Интернете. Или на сайте компании нет информации о владельце, юридическом адресе и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или нет. Любая компания, которая профессионально занимается финансовыми рынками и финансовыми инструментами с использованием привлеченных средств, должна иметь лицензию. На сайте ЦБ РФ вы можете проверить, есть ли у данной компании лицензия.

Если брокерская фирма зарегистрирована за границей и работает без лицензии Центрального банка России, это оффшорная организация, действующая вне правового поля нашей страны. После заключения договора с таким посредником, в случае нарушения ваших прав, вы не сможете отстаивать свои интересы в России.

6. Брокер отказывается встретить вас в офисе и заключить брокерский договор. Он предлагает быструю настройку учетной записи без проверки документов и гарантирует, что вам нужно только создать личную учетную запись на веб-сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой нечестного брокера и ваши деньги не возвращаются, мы рекомендуем вам как можно скорее обратиться за помощью к юристу или адвокату. Для тех, кто предпочитает действовать самостоятельно, вот краткое руководство.

1. Сообщите о мошенничестве в ближайший полицейский участок по месту жительства. Полиция обязана принять и зарегистрировать рапорт. Сделайте заявление как можно подробнее, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним через мессенджер или электронную почту.

2. подать жалобу на действия мошенников в прокуратуру Российской Федерации. Им потребуется провести расследование.

3. Подайте жалобу в Центральный банк Российской Федерации через онлайн-контактный пункт на его сайте. Если брокерская фирма имеет лицензию, в зависимости от характера правонарушения Центральный банк либо издает постановление суда, либо отзывает лицензию.

Как вернуть деньги?

Если мошеннический брокер отказывается вернуть деньги или просто исчезает, средства могут быть возвращены с помощью процедуры возвратного платежа – протеста банка против транзакции. Сделать это можно, подав заявку в банк, выпустивший вашу карту или открывший счет. В заявке напишите, что хотите вернуть деньги, укажите свои контактные данные и номер карты или счета.

Приложите к заявлению копии своего паспорта или другого удостоверения личности и доказательства мошенничества. Это может быть информация о том, что у брокерской фирмы нет лицензии, переписка с недобросовестным брокером в мессенджере или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с аннотацией, подтверждающей его прием, копия заявления в ЦБ.

Заявление необходимо подать в банк не позднее 45 дней после совершения операции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, МИР.

Время ожидания может варьироваться от 30 до 160 дней. Если платежная система вынесет положительное решение, переведенные мошеннику средства будут возвращены на вашу карту или счет, а мошенник может быть оштрафован.

Обратите внимание, что в Интернете много предложений от так называемых чарджбекеры, которые обещают вернуть деньги, переведенные нечестному брокеру, за комиссию в виде процентов. Советуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше проконсультироваться с юристом или поверенным.

1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг …». (утверждена Банком России 27.07.2015 N 481-П, в ред. 17.12.2018).

Как вернуть деньги от брокера (мошенника)?

Как вернуть деньги у нечестного брокера? Если у вас возник такой вопрос, действовать нужно быстро. Шансы вернуть деньги есть, но они небольшие и зависят от того, сколько времени прошло с тех пор, как вы передали деньги мошенникам. Подробную информацию по этой теме можно найти в нашей статье.

Как брокеры обманывают с возвратом денег

На практике случаи недобросовестных брокеров сводятся к следующим ситуациям:

• Они отказываются выводить средства по далеко идущим причинам:
  • технические проблемы на стороне сервера;
  • задержка утверждения платежа финансовым отделом;
  • банк ждет перевода более 7 дней;
  • необходимость заполнения множества заявок и других документов, не упомянутых в юридических документах псевдоброкера и т. д.
• Они включают в договор пункт «О добровольном переводе вкладов».
• Они не отвечают на звонки и скрываются под своим юридическим адресом.
• Снятие денег со счета для уплаты штрафа за действия, которые клиент не совершал.

Важно убедиться, что отказ в возврате средств фактически является нарушением закона. Бывают случаи, когда брокер не возвращает деньги на законных основаниях. Например, клиент сделал депозит в рамках акции, по которой брокер дал бонус в размере 10% от суммы депозита. Как правило, если возврат осуществляется до окончания акции, клиент теряет бонусную часть. В этом случае отказ в возврате бонусной части является законным.

Если вам нужно найти надежного и безопасного брокера, воспользуйтесь нашим руководством.

Признаки того, что с брокером могут возникнуть проблемы при возврате денег

Обратите внимание на следующие признаки:

1. Информации о лицензии на сайте брокера нет. Если вы просмотрели весь веб-сайт и не смогли найти информацию о лицензии, это первый признак того, что это незаконный или полулегальный брокер. Отсутствие информации о лицензии на сайте брокерской компании – плохой знак.

Даже если на сайте брокера есть лицензия, ее стоит проверить. О том, как это сделать, читайте в нашей статье.

1. Веб-сайт брокера имеет внешний адрес для контактов, и тот факт, что брокер находится за границей, не является признаком незаконности. Это может быть легальный иностранный брокер. Однако следует помнить, что в случае возникновения проблем с таким брокером вам придется искать защиты в судах (и других органах) другой страны.

Пример адреса в чужой стране:

Пример адреса в России:

1. Быстрое открытие счета без проверки клиентских документов. Это серьезный признак ненадежности брокера. Следует понимать, что законный брокер должен знать своего клиента и, следовательно, проверять его документы перед открытием счета. В противном случае брокер может быть наказан контролирующей организацией (в России это ЦБ) до отзыва лицензии.
2. Невозможность связаться с компанией по номерам телефонов, указанным на сайте. Этот тревожный сигнал указывает на то, что брокер не справляется с объемом входящих подключений. Несовершенная система обслуживания клиентов – признак как минимум ненадежного брокера.
3. Слишком агрессивно рекомендовать пополнение счета. Очевидно, что пополнение счета важно для любого брокера. Однако представители лицензированной и уважаемой брокерской компании стараются держать все под контролем – не быть навязчивым и объяснять клиенту преимущества депонирования средств в понятной форме.
4. Брокер делает очень заманчивое предложение, например, предлагает акцию «двойной депозит». Например, вы вносите на свой счет 50 тысяч рублей, а брокер добавляет еще 50 тысяч. Это «вкусное» предложение делает брокер, который знает, что вы можете потерять свои деньги. Законный брокер, который зарабатывает на комиссии на сделках клиентов, вряд ли сделает столь щедрое предложение, поскольку это для него экономически невыгодно.

ВАЖНОЕ ПРИМЕЧАНИЕ: Не переводите деньги на лицевые счета сотрудников брокерской фирмы. Это категорически запрещено законным брокерам. Кстати, мошенник тоже может спрятаться за вывеской продавца. Чем брокер отличается от дилера, читайте в специальной статье.

Возврат денег от брокера: что для этого нужно

Первое, что нужно попробовать, если вы считаете, что вас забрал нечестный брокер, – это попытаться вернуть свои деньги через возвратный платеж. Доступно, если вы совершили денежный перевод с помощью пластиковой карты (Visa, MasterCard, Мир) и с момента перевода прошло не более 540 дней (в некоторых случаях от 30 до 120 дней).

Чтобы начать этот процесс, обратитесь в банк-эмитент вашей карты и запросите возвратный платеж. Банк может не отказать в приеме заявки, но может оказаться, что сотрудники банка не хотят заниматься этим вопросом. Это потому, что не все банки обучили сотрудников. Если ваша заявка не одобрена, отправьте ее заказным письмом со списком вложений.

После принятия заявки банк начнет процедуру проверки и свяжется с банком, в который был отправлен перевод. Вся процедура контролируется платежной системой. В результате вы можете получить свои деньги обратно, но вам также могут отказать. Окончательное решение примет платежная система.

ПРИМЕЧАНИЕ. Если вы внесли деньги на мошеннический счет посредством банковского перевода или электронного кошелька, вы не сможете использовать процедуру возврата платежа. В этом случае остается только обратиться в правоохранительные органы – если вы уверены, что мошенничество произошло.

Чтобы доказать мошенничество со стороны брокера, у вас должны быть доказательства. Сюда могут входить следующие документы:

• договор с брокером;
• копии брокерских документов – лицензии, сертификаты и др .;
• выписка из лицевого счета клиента, которая использовалась для финансовых операций от имени брокера;
• скриншоты переписки;
• детали телефонного звонка, которые будут полезны, если брокер проигнорировал клиента.

В случае с российским лицензированным брокером есть дополнительная возможность – возможность подачи жалобы в надзорный орган – ЦБ.

Предлагают помощь вернуть деньги от брокера – это мошенники?

В Интернете много предложений – большинство из них поступают из так называемых чарджбекеры, предлагающие услугу возврата денег у недобросовестного брокера. Прежде чем обращаться к таким помощникам, оцените их заранее.

Мошенники отличаются от честных возвратных плательщиков по следующим критериям:

• Стремление получить от вас личную информацию, не имеющую отношения к предмету спора с брокером;
• Нет официального сайта или адреса офиса;
• дают 100% гарантию возврата денег;
• они хотят, чтобы вы подписали контракт с другим брокером, чтобы помочь вам вернуть потерянные деньги;
• обещание вернуть депозит в личных отношениях с брокером;
• они предлагают «сертификаты», чтобы «бросить пыль в глаза», свидетельствующие об успехе их деятельности;
• платформа сама не зачисляет деньги, а отправляет их третьему лицу;
• они готовы вернуть даже те деньги, которые вы потеряли не по вине брокера.

И самое главное, не забывайте: вы можете использовать процедуру возвратного платежа только в том случае, если вы пополнили свой счет у недобросовестного брокера с помощью пластиковой карты.

В Интернете много недобросовестных компаний, которые хотят получить ваши деньги любыми доступными способами. Будьте осторожны и внимательны. Если вам предложили очень интересные условия, которые не предлагают другие брокеры, спросите себя, почему другие брокеры не предлагают аналогичные условия. Не бойтесь задавать эти вопросы тем, кто их вам предлагает. Также не бойтесь позвонить своим конкурентам и спросить, почему они не предлагают вам подобные условия.

Искренне желаем, чтобы вы не попали в руки мошенников. Если вы это сделаете, помните, что есть и другие мошенники, которые используют тех, кто попал в беду.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро вы будете получать самую свежую информацию обо всех рынках на свой электронный адрес.