Образец и условия банковской гарантии от Сбербанка

Получение банковской гарантии в Сбербанке в Москве

Быстрый расчет стоимости банковской гарантии

Преимущества, условия получения, всесторонняя поддержка «Единого СРО Центра» в Москве

Один из самых популярных, востребованных и массовых банков, где может быть получена банковская гарантия, — Сбербанк. Её оформление через «Единый СРО Центр» позволит вам:

  • избежать рисков при заключении сделки;
  • получить доверие партнёров и контрагентов;
  • выполнить требования федерального законодательства;
  • потратить минимум времени на оформление документов.

Если вы хотите быстро получить банковскую гарантию в Сбербанке, обратитесь к нашим сотрудникам. Этот документ подтвердит вашу платёжеспособность, поддержит вашу репутацию, позволит избежать проблем даже в случае непредвиденных ситуаций. Банковская гарантия обеспечения контрактов Сбербанка помогает в том числе гарантировать обязательства перед налоговыми и таможенными органами, при выполнении государственных заказов.

Наши аккредитации

С нашей помощью Вы можете получить банковскую гарантию в Сбербанке в Москве от надежного аккредитованного представителя «Единый СРО Центр»

Окажем помощь в получении банковской гарантии в Сбербанке

Почему стоит выбрать в качестве банка-гаранта именно Сбербанк

У разных банковских организаций различаются условия предоставления гарантии. Специалисты «Единого СРО Центра» уже изучили различные предложения и сделали выводы, которыми готовы поделиться с вами. В Сбербанке получение банковской гарантии не сопровождается лишними трудностями, и в целом условия довольно выгодные:

  • не требуются дополнительные обязательства, залог или поручительство;
  • сведены к минимуму финансовые траты на оформление банковской гарантии;
  • низкий размер процентной ставки при наступлении предусмотренного гарантийного случая.

Обратитесь в «Единый СРО Центр», чтобы подробнее узнать предусмотренные для банковской гарантии Сбербанка условия, проконсультироваться и оформить договор.

Площадка «Сбербанк-АСТ» — банковская гарантия за рубль

С помощью электронной площадки «Сбербанк-АСТ» можно получить банковскую гарантию вместо того, чтобы перечислять денежные средства заказчику в счёт соблюдения взятых на себя обязательств. На площадке предлагаются следующие условия:

  • Достаточно депонировать 50 % от общей суммы гарантии в качестве обеспечения.
  • При соблюдении этого условия гарантия выпускается в течение 1 суток.
  • Для процедуры требуется упрощённый стандартный пакет документов.
  • Фактически, у банковской гарантии Сбербанка стоимость 1 рубль.

Такие правила актуальны при сумме гарантии в пределах 500 тысяч рублей. Пользование этим сервисом позволяет:

  • экономить 50 % суммы обеспечения, не выводя деньги из оборота;
  • ограничиваться упрощённым пакетом документов;
  • не платить высокую банковскую комиссию.

Чтобы узнать о сервисе «Сбербанк-АСТ» подробнее, обратитесь в «Единый СРО Центр». Мы расскажем вам об особенностях этой системы и поможем воспользоваться ей.

Какие документы нужны: законодательная основа банковской гарантии Сбербанка

Предоставляя банковскую гарантию по 44-ФЗ, Сбербанк может выступать гарантом для исполнителя контракта. Чтобы воспользоваться такой услугой, необходимо собрать следующие документы:

  • подтверждение того, что на лицевом счёте электронной торговой площадки есть не менее 50 % от суммы, запрошенной у Сбербанка в качестве гарантии;
  • налоговые декларации, формы 1 и 2 за предпоследний и последний отчётные периоды;
  • электронную подпись на имя генерального директора;
  • копии паспортов учредителей компании;
  • копии свидетельств ОГРН, ИНН.

Если вы хотите максимально быстро и легко собрать необходимые для получения у Сбербанка банковской гарантии документы, обратитесь в «Единый СРО Центр». Мы поможем вам собрать полный пакет документов в кратчайший срок и ничего не упустить.

Как предоставляется банковская гарантия ПАО «Сбербанк»: пошаговая схема

После вашего обращения в «Единый СРО Центр» работа по предоставлению банковской гарантии Сбербанка будет осуществляться в несколько этапов. Вы сможете сосредоточиться на основных задачах бизнеса — вам не придётся решать документальные вопросы самостоятельно.

  • Задаются параметры банковской гарантии. Необходимо указать информацию о сроке её действия и о запрашиваемой сумме.
  • Согласовывается проект. Подписывается договор-оферта. При этом сумма в размере 50 % от запрошенной блокируется на лицевом счёте.
  • Заполняется анкета для кредитного досье. Необходимо указать ряд финансовых показателей и приложить сканы подтверждающих документов.
  • Подписывается кредитное досье. Предоставленная информация проверяется сотрудниками банка, после чего досье подписывают уполномоченные лица.
  • Выпускается банковская гарантия. Её скан отправляют в личный кабинет участника. Обеспечительный платёж списывается с лицевого счёта по банковским реквизитам.

Чтобы иметь представление о том, что вы получите в качестве результата, посмотрите на представленный в рамках программы банковской гарантии образец Сбербанка.

Сотрудники «Единого СРО Центра» помогут вам получить аналогичную гарантию для контракта, который выполняет ваше предприятие — быстро, без проволочек и претензий, без необоснованных задержек. Получите гарантию от старейшего российского банка и решайте бизнес-задачи без труда.

Банковская гарантия Сбербанка

Репутация инициатора договора во многом зависит и от того, насколько надежен его гарант. Сбербанк России не только старейший и крупнейший из российских банков, но и отличается высокой степенью надежности, тщательно выполняет все свои обязательства. Банковская гарантия от Сбербанка поможет получить преимущество перед конкурентами, более длительные отсрочки платежей от государственных органов и международных организаций.

(Ссылка на официальный сайт)

Виды гарантий

В зависимости от особенностей финансовой деятельности представителей малого и среднего бизнеса, а также их потребностях в подтверждении финансирования на данном этапе развития, банковские гарантии Сбербанка могут предоставляться для:

  • участия в аукционах, тендерах, конкурсах;
  • возврата аванса заказчику, что дает возможность использовать дополнительные средства, выданные заказчиком;
  • покрытия расходов при возникновении штрафных санкций (при невыдержанных сроках поставок или сдачи объекта, проблем с качеством и прочих);
  • отсрочки платежей в таможенные и налоговые органы.

Каждая банковская гарантия Сбербанка тщательно составляется ведущими специалистами, учитывая индивидуальные потребности клиентов. Поэтому:

  1. Гарантию на исполнение обязательств предоставляют компаниям, которые выиграли контракт с государственными или муниципальными учреждениями. Она становится страховкой для заказчиков от возможных финансовых убытков от ненадлежащего выполнения контракта. В этом случае деньги гарантировано отдаст банк.
  2. Тендерная банковская гарантия позволяет организаторам быть уверенными, что данный участник не рискнет отказаться от заключения сделки при получении победы.
  3. Получить банковскую гарантию в Сбербанке для таможни поможет отсрочить требуемые платежи на срок до года. Такой документ выдается в письменном виде по специальной форме, и при условии, что банк входит в специальный реестр. Сбербанк внесен в него уже 9 лет.
  4. Если заказчик соглашается выдать аванс, законной является просьба о получении банковского обеспечения контракта на возвращение авансового платежа. Если средства будет потрачены на другие, не оговоренные договором цели, банк возместит средства заказчику.
  5. Возвращение НДС возможно еще до завершения проверки налоговой декларации, если финансовая организация берет на себя гарантийные обязательства. Нужно отметить, что такое сотрудничество с налоговой доступно не всем банкам, но в данном случае банковское обеспечение будет принято, и клиент сможет использовать средства в своих целях намного быстрее.

Условия по каждому варианту отличаются. Кроме того, они напрямую зависят от финансового состояния компании, ее репутации на рынке, долговым обязательствам, качеством сотрудничества со Сбербанком и наличием обеспечения.

Документы

Некоторые эксперты считают, что Сбербанк слишком требователен к количеству документов, глубине аналитических исследований. Однако финансовая организация предоставляет действительно выгодные условия, поэтому понятно желание застраховать себя от рисков. С другой стороны, это сказывается на длительности оформления документов. Проблема не в медленной работе банка. Сбор документов может занять длительное время.

  • заявление в произвольной форме на бланке клиента, с указанием основных кредитных параметров;
  • анкета, заполненная заемщиком по образцу банка;
  • правоустанавливающие документы;
  • расшифрованные бухгалтерские отчеты за 5 последних дат;
  • бизнес-план на период действия обеспечения;
  • документально подтвержденную информацию по сделке;
  • документы по обеспечению.

Важно, что обеспечение гарантии должно пройти оценку. Не все компании прошли аккредитацию в Сбербанке, поэтому прежде чем начинать процедуру, нужно получить уточняющую информацию по этому поводу.

Для постоянных клиентов банк частично упростил документальную часть, поэтому при обращении к менеджеру с заявлением о получении банковского обеспечения, стоит оговорить, какие именно документы можно не предоставлять постоянным клиентам, особенно если не так давно уже было оформлена договоренность о гарантиях.

Основные условия

Сбербанк банковские гарантии предоставляет только своим клиентам, которые к тому же отличаются стабильным финансовым положением. Стоимость услуги зависит от вида гарантии, и индивидуальных факторов каждого случая. Можно ли предоставить получение банковской гарантии, и в каком размере, специалисты решают, получив всю необходимую документацию по клиенту.

Есть ряд ограничений, которые ограничивают количество возможных клиентов:

  • общий доход фирмы не должен превысить 400 млн. руб. за год;
  • срок действия договора 1-2 года;
  • минимальная сумма от 50 тыс. руб.;
  • отличная процентная ставка от 11.73% годовых возможна только на 1 год при условии, что будет принята векселями банка;
  • на возмещение при наступлении случая выполнения гарантийных обязательств клиенту дается 3 месяца, далее от суммы задолженности ежедневно начисляется 0.1% дополнительно.

В качестве залогового имущества принимается:

  • недвижимость;
  • спецтехника и автомобили;
  • векселя Сбербанка;
  • поручительства собственников, Фонда поддержки малого бизнеса или других финансовых организаций;
  • товары и материальные ценности;
  • сельскохозяйственные животные (единственное залоговое имущество, которое подлежит страхованию при оформлении банковской гарантии Сбербанка).

Оформление документов возможно только в отделении Сбербанка.

Форма

Неправильно оформленный документ не будет принят для пользования. Образец находится на сайте реестра общероссийских гарантий. Бланк требует информацию:

  1. Номер договора, дату и место подписания.
  2. Реквизиты всех троих сторон сделки – Сбербанка, заказчика и исполнителя (клиента банка), с обязательным указанием контактной информации.
  3. Описание обязательств финансовой организации, в данном случае – Сбербанка, с подтверждением права заказчика частично и полностью, в зависимости от возможных понесенных убытков, затребовать компенсацию от гаранта.
  4. Точное указание всех возможных поводов для компенсации и точных сумм, которые должен возместить гарант.
  5. Перечисление требовании к документам заказчика при наличии гарантийного случая.
  6. Если действует полномочное лицо – документальное подтверждение его полномочий.
  7. Перечисление банковских обязательств.
  8. Подтверждение на право снятия средств со счета исполнителем при отсутствии исполнения банком обязательств гаранта.
  9. Размер неустойки за каждый просроченный день.
  10. Отметка, что внесенные далее изменения не ставят под вопрос исполнение обязательств сторон.
  11. Банк или заказчик лишены права передать обязательства третьей стороне, о чем указывается в документе.
  12. Точное название судебной инстанции, которая рассмотрит возникшие спорные вопросы между сторонами.
  13. На чем основана выдача Сбербанком банковской гарантии и срок ее действия.
  14. Перечень уполномоченных лиц, заверенный их личными подписями.

Все данные должны быть точными. Бланк заполняется без исправлений.

Процедура получения

Важно помнить, что банковское обеспечение Сбербанка нельзя получить от третьих лиц или других организаций. Здесь не действуют посреднические услуги, и даже вариант онлайн не работает. Необходимо личное присутствие. Но это оправдано, поскольку среди финансовых организаций стоимость услуги при наступлении выполнения гарантийных обязательств колеблется от 10% до 30%, а Сбербанк все таки предлагает 11.73% на сегодняшний день.

Поэтому исполнителю необходимо посетить территориальное отделение, заполнить заявление, обсудить пакет документов с личным менеджером, возможные условия для конкретного случая, их варианты.

Далее в отделение необходимо подать все документы, которые будут предварительно рассмотрены менеджером и отправлены на изучение к аналитикам. О своем решении банк может объявить звонком сотрудника на контактный мобильный, письмом по электронной почте или СМС.

При получении положительного решения, заявителю необходимо явится в то же отделение лично, закончить процедуру оформления и забрать банковскую гарантию, полученную на специальном бланке в письменном виде.

Клиенты, получившие банковскую гарантию от Сбербанка, имеют дополнительный лимит доверия от своих партнеров. Ведь эта финансовая организация отличается особой привередливостью, тщательно выбирая среди клиентов самых финансово стабильных, и надежно исполняющих свои финансовые обязательства. Банку выгодно работать только с надежными клиентами, клиентам выгодно работать с банком, который предлагает выгодные условия и никогда не отказывается от взятых на себя обязательств. Такой тандем гарантирует стабильное и уверенное развитие бизнеса.

Как получить банковскую гарантию Сбербанка

Выбирать банк для оформления гарантии необходимо тщательно, потому что, во-первых, это надежность, а во-вторых, залог хорошей репутации перед заказчиками. Рассмотри, какие условия предлагает известный и старейший банк Сбербанк и что вообще представляет собой банковская гарантия.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Что это такое

Что собой представляет гарантия от банка? Это письменное соглашение между банком и исполнителем о возмещении заказчику некоторой суммы денег в случае невыполнения исполнителем поставленных условий и требований контракта.

Стороны, которые принимают участие в составлении договора: банк, бенефициар и принципал. Банк является организацией, которая в случае недобросовестности принципала выдает бенефициару денежные средства.

Принципал – компания, которая является поставщиком услуг или товара по контракту.

Бенефициар – лицо, получающее либо товар (услугу), либо деньги за невыполненную работу.

Соглашение подписывается между банком и принципалом. Бенефициар вступает в свои права во время торгов.

Различают несколько основных видов гарантии от банка:

  • Ручательство за платеж;
  • Обеспечение выполнения контракта;
  • Гарантия на возврат аванса;
  • Тендерная гарантия;
  • Обеспечение кредитной линии и др.

Условия предоставления

Для того чтобы получить гарантию в банке, необходимо выполнить следующие условия:

  1. Открыть расчетный счет в финансовой организации. Он необходим для дальнейших операций, связанных с гарантией;
  2. Предоставить залог. Некоторые банки могут и не потребовать выполнения данного условия, но только если компания имеет финансовую стабильность и экономическую независимость. В остальных случаях компании должны предоставлять залог в виде имущества или депозита в банке;
  3. Поручительство одного из учредителей фирмы. В последнее время все более актуальным становится поручительство, нежели предоставление залога.
  4. Предоставление необходимого пакета документов. Финансовая организация может запросить у принципала те документы, которые считает необходимыми для заключения соглашения. Но основными считаются следующие:
    1. Учредительные документы компании и их копии;
    2. Устав фирмы и его копия;
    3. Личные документы генерального директора;
    4. Копии и оригиналы идентифицирующих документов (ИНН, ОГРН, );
    5. Выписка из единого реестра юридических лиц;
    6. Копии финансовой и бухгалтерской отчетности за последние пять месяцев;
    7. Конкурсная документация;
    8. Заявление на банковскую гарантию.

Каждый руководитель должен помнить, что если финансовая организация запрашивает только копии документов, ее интересует минимальный пакт (например, только паспорт и номер ИНН), предлагает доставить гарантию в офис организации, с такой организацией лучше не связываться.

Образец банковской гарантии Сбербанка

Как и любой другой образец гарантийного договора, гарантия на обеспечение контракта от Сбербанка находится на сайте госзакупок и представлена в реестре общероссийских гарантий.

Соглашение оформляется на бланке ПАО «Сбербанк» и содержит следующие пункты:

  1. Номер соглашения, дата, место выдачи;
  2. Полное наименование банка, выдающего гарантию;
  3. Полное наименование принципала со всеми идентифицирующими данными;
  4. Контрактная информация: номер документа, номер протокола о проведении торгов, номер закупки в реестре;
  5. Наименование бенефициара и его регистрационные данные;
  6. Обязательство финансового учреждения уплатить заказчику сумму, которая указана в документе, в течение пяти дней с того момента как будет получено письменное требование с указанием нарушения обязательств принципала;
  7. Указание безусловного права бенефициара потребовать денежные средства полностью или частично;
  8. Указание на обеспечение гарантией исполнения всех обязательств по контракту, включая неустойки, штрафы, возмещение расходов и т.д.;
  9. Перечисление требований к документам, которые предоставляет заказчик: подписывает уполномоченное лицо и ставится печать организации, прилагаются документы в подтверждение гарантийного случая, учитывая условия соглашения;
  10. Востребование документа, подтверждающего полномочия лица на подпись;
  11. Указание обязательств гаранта;
  12. Указание права бенефициара списывать денежные средства со счета гаранта, если последний не выполняет свои обязательства перед заказчиком;
  13. Востребование неустойки в размере 0,1% за каждый просроченный день невыполнения гарантийных обязательств;
  14. Указание независимости документа. Все изменения и дополнения не освобождают гаранта от ответственности выполнять свои обязательства;
  15. Безотзывность соглашения. Документ не может быть отозван банком;
  16. Указание, что заказчик не имеет право передавать свои права третьему лицу без согласия банка;
  17. Указание наименование судебного органа, который будет уполномочен вести судебные тяжбы по данной гарантии;
  18. Перечисление оснований для выдачи соглашения;
  19. Указание срока действия;
  20. Указание уполномоченных лиц и их подписи.

Посмотреть, что представляет собой банковская гарантия образец Сбербанка можно тут.

Возможные виды обеспечения гарантийных обязательств

В качестве обеспечения обязательств Сбербанк принимает:

  • Любое транспортное средство;
  • Производственные установки;
  • ТМЦ;
  • Недвижимые объекты;
  • Векселя своего банка;
  • Ручательство от соучредителей компании;
  • Обеспечение муниципальных учреждений или субъектов РФ;
  • Ручательство фонда поддержки малого бизнеса;
  • Сельскохозяйственный скот;
  • Гарантия от другого финансового учреждения.

Видео: Как получить и для чего это нужно

Условия предоставления

Сбербанк предоставляет банковскую гарантию по программе «Бизнес-Гарантия». Главное ограничение этой программы – годовая выручка компании е должна превышать 400 млн.руб. Срок гарантии от 1 до 24 мес., минимальная сумма – от 50 тыс.руб.

Рассмотрим подробнее условия, по которым банк предоставляет гарантию.

Основные условия Требование
Срок 1-24 мес.
Вознаграждение за выдачу соглашения От 2% от суммы гарантии, но не меньше:

5 тыс. под залог векселя;

10 тыс. под поручительство;

14 тыс. под залог имущества.

Ставка по процентам за предоставление средств при гарантийном случае От 10%
Валюта Рубль, €, $
Вид обеспечения Исполнение обязательств, тендерное обеспечение, таможенная гарантия, возврат аванса, обеспечение в пользу налоговой.
Сумма От 50 тыс. руб.
Срок возмещения по условиям соглашения 3 мес.
Обеспечение Поручительство или залог
Страхование Нет
Неустойка за несвоевременное возмещение платежа 0,1%

Узнайте о вкладе «Сохраняй» далее.

Требования к заемщикам

Сбербанк может предоставить гарантию только тем компаниям, которые подходят следующим требованиям:

  1. Компания должна существовать на рынке не менее года;
  2. В практике есть ранее заключенные контракты;
  3. Отсутствие убытков;
  4. Отсутствие судебных тяжб;
  5. Процент падения на аукционе не более 40%;
  6. Возрастные ограничения руководителя компании: 24-60 лет.

Помимо этого, компания должна представить следующие документы:

  • Заявление на предоставление обеспечения;
  • Анкета;
  • Учредительные документы;
  • Отчетность бухгалтерского и финансового отделов;
  • Бизнес-план;
  • Конкурсная документация;
  • Документы по обеспечению.

Как составить

Составление соглашения может проходить в несколько этапов:

  1. Принципал обращается в финансовое учреждение с просьбой дать обязательство при определенных условиях в выплате денежных средств заказчику при предъявлении им письменного требования. Помимо этого, в условиях соглашения указываются иные пункты и обстоятельств, при которых идет расчет между банком и бенефициаром. Далее принципал и банк оговаривают условия вознаграждения за предоставление документа и прочих расходов, который может понести гарант.
  2. Предоставление принципалом всех необходимых документов.
  3. Выдача самого соглашения о гарантии со всеми прописанными условиями.

Ответ по вкладам в рублях по ссылке.

Узнайте о вкладах в банке Открытиедалее.

Банковская гарантия от Сбербанка считается самой надежной. Хотя бы потому, что это старейший и проверенный банк среди остальных. Любой заказчик знаком с этим финансовым учреждением. И если уж он выдает гарантию, значит и поставщику услуг можно доверять.

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область – +7 (499) 110-43-85
    • Санкт-Петербург и область – +7 (812) 317-60-09
    • Регионы – 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Как получить банковскую гарантию Сбербанка

Финансовое обеспечение исполнения обязательств по коммерческим сделкам — основная задача банковской гарантии. Использование такой формы обеспечения контракта позволяет не изымать крупные суммы денег из оборота компании на период исполнения договора, а обратиться к банку, который гарантирует выполнение ваших обязательств. Публичное акционерное общество Сбербанк является одним из самых стабильных и надежных партнеров в вопросе получения обеспечений. Разберемся во всех аспектах такого взаимодействия, в том числе, как рассчитывается банковская гарантия Сбербанк, стоимость оказания таких услуг.

Получение

Чтобы оформить банковскую гарантию, обращайтесь в отделение банка, которое занимается кредитованием юридических лиц, либо оформите заявку напрямую с сайта банка. При оформлении заявки вы сразу увидите весь список отделений, которые занимаются кредитованием юридических лиц.

Что важно знать, обращаясь в ПАО Сбербанк — банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, которую он предоставляет, бывает двух видов:

«Бизнес-гарантия за один день» позволяет получить обеспечение в течение суток при предоставлении минимального пакета документов, без залогов и поручительств и без открытия расчетного счета. В этом случае банк готов предоставить сумму от 50 000 до 15 млн. рублей, но только индивидуальным предпринимателям и малым предприятиям с годовой выручкой не более 400 млн. рублей. После обращения в отделение банка, заявление будет рассмотрено в течение восьми рабочих часов.

«Бизнес-гарантия» позволяет получить сумму от 50 000 рублей. Максимум ограничен финансовым состоянием заемщика. «Бизнес-гарантия» выдается также только субъектам малого предпринимательства. На заявление отвечают в течение 3-х дней.

Банковская гарантия Сбербанк, условия

Первое условие, на которое следует обратить внимание при получении «Бизнес-гарантии за один день», — годовая выручка. Она не должна превышать 400 млн. рублей за прошедший год. Это обязательное требование для всех субъектов малого предпринимательства.

Срок хозяйственной деятельностью не должен быть меньше трех месяцев для продукта «Бизнес-Гарантия за один день» и не менее шести месяцев для «Бизнес-гарантии».

Для индивидуальных предпринимателей также установлен максимальный возраст — 70 лет на дату окончания кредитования.

Что нужно для получения

Необходимо предоставить следуюшие документы для оформления банковской гарантии в Сбербанке:

  • анкету-заявление;
  • проект контракта;
  • финансовую отчетность;
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • Устав;
  • копию паспорта генерального директора;
  • протокол о назначении на должность единоличного исполнительного органа;
  • протокол одобрения крупной сделки либо справку об отсутствии необходимости такого одобрения.

Банковская гарантия Сбербанк, стоимость

Стоимость услуг зависит от вида обеспечения, условий предоставления и финансового состояния заемщика.

При получении поручительства за один день вознаграждение за выдачу начинается от 1,7% от суммы контракта, но не менее 6500 руб. Для второго продукта вознаграждение возрастает до 2,66%, но не менее 15 000 рублей — сумма зависит от вашего залога.

Всю более подробную информацию вы можете найти на официальном сайте ПАО Сбербанк.

Что такое «Банковская гарантия» и как ее получить в Сбербанке

Существенным риском при заключении дорогостоящего контракта является неисполнение обязательств одной из сторон. Должник и кредитор встречаются впервые, доверительных отношений, проверенных временем, нет. Как незнакомым компаниям обрести доверие? Заказчик ждет «обещания» исполнителя о выполнении заказа надлежащим образом. И помимо денежного залога, компания-исполнитель, может воспользоваться таким финансовым инструментом от надежного партнера, как банковская гарантия (БГ) Сбербанка.

Гид по терминам

Банковская гарантия – это документальное оформление «обещания» исполнения обязательств должника в пользу кредитора. Проще говоря, это своего рода расписка, в которой за должника поручается третье, пользующееся доверием, лицо. В нашем случае это ПАО «Сбербанк».

В официальной документации используются следующие термины для обозначения сторон:

Принципал – должник, исполнитель заказа, подрядчик. Тот, кто обязуется выполнить условия договора/контракта/тендера.

Бенефициар – получатель товаров/услуг, заказчик.

Гарант – третья сторона сделки (например, Сбербанк), которая обещает бенефициару исполнить обязательства принципала (в случае необходимости).

Закон вносит некоторую смуту в работу с понятием банковская гарантия. Хоть услуга и «банковская», но в соответствии с ГК РФ, выдавать ее могут не только банки (финансово-кредитные организации), но и страховые компании, хотя тут же Федеральный Закон противоречит этому и сообщает нам, что выдача БГ относится к числу только банковских операций (не страховых).

Виды БГ от Сбербанка

Существует пять основных видов банковской гарантии по сделке:

Гарантия на исполнение обязательств.

Компания-победитель, после завершения торгов, гарантирует заказчику надлежащее исполнение заказа, и обеспечивает свои обязательства банковской гарантией. В случае неисполнения, банк выплачивает средства в пользу заказчика.

Тендерная гарантия.

В отличие от первого вида гарантии, тендерная помогает заказчику на этапе выбора исполнителя заказа отсеять ненадежный сегмент исполнителей. Известны случаи, когда принципал отменяет заявку на участие в тендере в самый последний момент, нанося тем самым заказчику убытки.

Таможенная гарантия.

В случае ненадлежащего исполнения обязательств принципала перед таможенными органами, банк обязуется выплатить сумму, установленную договором гарантии, в пользу таможенного органа.

Гарантия возврата аванса.

Для того чтобы обезопасить авансовые средства от нецелевого расходования исполнителем, заказчик требует оформления БГ, по той причине, что сумма аванса не маленькая: может достигать 30% от стоимости контракта.

Гарантия в пользу налоговых органов.

Принцип аналогичен действию таможенной гарантии.

Кто может оформить?

Рассчитывать на получение БГ может владелец бизнеса любого масштаба: от малого до крупного. В том случае, если принципал не справляется самостоятельно с взятыми на себя обязательствами, банк рассчитывается с бенефициаром собственными средствами. Поэтому банковская гарантия для банка – тот же кредит.

Банк будто бы откладывает в сторонку некоторую сумму и в любой момент готов превратить ее в кредитные средства для принципала. Поэтому предоставление БГ – такой же щепетильный процесс, как и оформление любого другого кредита.

Требования Сбербанка к компании:

  • Ничем не омраченная, кредитная история.
  • «Возраст» бизнеса не меньше 6-12 месяцев.
  • Нет убытков, есть прибыль.
  • Если речь идет об индивидуальном предпринимателе, на момент прекращения срока действия БГ, лицо должно быть не старше 70 лет.
  • Годовая выручка не превышает 400 000 000 руб. (продукт рассчитан на поддержание малого бизнеса).

Участие в конкурсе некоторых субъектов малого бизнеса или социально ориентированных некоммерческих организаций не требует обеспечения.

Оформление БГ

Проще оформить БГ в том банке, в котором у компании открыты расчетные счета и производится прочее обслуживание. Организация уже знакома банку, имеет сложившуюся репутацию, что облегчит процесс рассмотрения заявки на предоставление гарантии.

В предоставлении БГ банк имеет право отказать без объяснения причин.

Обращаясь в банк за предоставлением гарантии, необходимо будет ввести его в курс ваших дел, предоставив:

  • Общую, но исчерпывающую информацию об организации.
  • Свежую выписку из единого госреестра юридических лиц (до 30 дней).
  • Финансовую отчетность за последний год.
  • Интернет-ссылку на тендер или конкурс, по которому требуется поручительство.

После того, как банк оценит платежеспособность компании, он может запросить дополнительные документы, необходимые для оформления гарантии.

Тем, кто постоянно участвует в госзакупках с обеспечением в виде БГ, рекомендуем использовать ЭЦП (электронную цифровую подпись) и специальный квалифицированный сертификат. Это поможет ускорить процесс оформления и получения гарантии. Понадобится только интернет.

Содержание банковской гарантии

Обращаясь к надежному партнеру, вроде Сбербанка, не стоит переживать о подлинности оформленного документа. Образец гарантии можно найти в сети перед первым оформлением договора и ознакомиться с ним.

Стоит знать, что в гарантии обязательно должно отображаться:

  • То, что обеспечение отозвать нельзя.
  • Наименование и реквизиты всех трех сторон, участников сделки.
  • Сослаться на пункт контракта, в котором говорится о необходимости предоставления обеспечения.
  • Условия сделки и сроки ее исполнения.
  • Максимальная сумма возмещения заказчику при возникновении гарантийного случая.
  • Неустойка в пользу заказчика от банка, в случае несвоевременной выплаты возмещения.
  • Список документов, который предстоит собрать заказчику в случае неисполнения обязательств принципала, для банка.

На просторах интернета есть единый реестр всех банковских гарантий, который призван исключать возможность подделки документов и предотвращать связанные с этим убытки заказчиков. Гарантия должна быть внесена в реестр в течение суток с момента заключения договора.

Условия оформления банковской гарантии в Сбербанке

На данный момент в Сбербанке активны две программы, по которым можно получить банковскую гарантию:

  1. Бизнес-гарантия.
  2. Бизнес-гарантия за 1 день.

Предоставление продукта осуществляется в соответствии с действующими правилами:

  • Оформить БГ можно на сумму от 50 000 руб., предельная сумма рассчитывается в индивидуальном порядке для каждого клиента, но в рамках продукта «Гарантия за 1 день», ограничена 15 000 000 руб.
  • Срок, на который можно оформить БГ – от 1 до 36 мес. На срок от 2 до 3 лет, гарантию сможет получить организация, ведущая деятельность не меньше 2 лет. Сбербанк обратит особое внимание на устойчивость финансового положения компании.
  • При оформлении на срок до 24 мес., суммы до 4 000 000 руб. залог не обязателен.

Необходимость обеспечения договора БГ залогом определяется в индивидуальном порядке. Для продукта «За 1 день», на срок до 2 лет предоставление залога не обязательно, а на срок от 2 до 3 лет достаточно предоставить векселя или депозитные сертификаты Сбербанка. Для Бизнес-гарантии можно использовать такой же вид залога (тогда клиент может рассчитывать на экспресс-оценку), или подобрать более подходящий вариант:

  • недвижимость;
  • производственное оборудование;
  • транспортное средство;
  • сельскохозяйственные животные (подлежат страхованию);
  • поручительство собственников другого бизнеса/фондов поддержки малого бизнеса/других банков.

Для индивидуальных предпринимателей, оформляющих тендерную гарантию или гарантию исполнения обязательств, на сумму до 8 000 000 руб.:

  • не требуется залог;
  • производится экспресс-оценка.

Стоимость оформления БГ равна 1,7% от суммы договора в рамках продукта «За 1 день» (но не менее 6 500 руб.), а в рамках второго продукта 2,66%, но не меньше:

  • 27 000 руб. под залог имущества;
  • 15 000 руб. под залог ценных бумаг Сбербанка;
  • 17 500 руб. с привлечением поручителей;
  • 20 000 руб. без залога и поручителей.

Минимальная ставка при наступлении гарантийного случая:

  • Бизнес-гарантия – от 11,73%.
  • Бизнес-гарантия за 1 день – 10,6%.

Окончание действия БГ

Стоит предать особое значения сроку оформления БГ, так как это важный аспект, ограничивающий по времени права бенефициара на исполнение обязательств заказчика.

Датой вступления в силу считается дата выпуска договора банковской гарантии. Посмотрим, как обстоят дела с датой окончания договора БГ:

  1. Срок, на который оформляется БГ, определен в ФЗ-44 и равен сроку действия контракта плюс 1 мес. В случае дополнительного гарантийного периода (это должно быть оговорено в контракте), срок БГ распространяется и на него.
  2. В отношении тендерной гарантии: плюс 2 мес. с момента окончания подачи заявок.
  3. Таможенная гарантия: на срок до 12 месяцев с возможностью продления.
  4. Гарантия на возврат аванса равна сроку действия контракта (а лучше плюс 1 мес.).
  5. Гарантия в пользу налоговых органов должна заканчиваться не раньше 8 мес. с момента окончания действия договора.

Возникновение гарантийного случая

Главным элементом договора БГ является перечень всевозможных гарантийных случаев, при наступлении которых, банк должен выплатить компенсацию заказчику. И если принципал нарушает условия контракта, заказчик в письменной форме предоставляет требование о выплате компенсации по БГ прямиком в банк. Факт нарушения условий договора обязательно подтверждается документально.

После того, как банк исполнил свои обязательства перед заказчиком, он уведомляет принципала о необходимости осуществления выплат, посредством:

  • сообщений в торговой площадке;
  • бумажного письма (по почте, курьером, по факсу) или электронного;
  • смс-сообщения;
  • в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Нарушивший условия контракта, должен выплачивать долг:

  • каждого 30 числа месяца;
  • равными частями;
  • на протяжении срока действия договора БГ;
  • если БГ была оформлена под залог ценных бумаг, обязательства принципала погашаются путем обналичивания бумаг, единовременно.

После выплаты суммы, обозначенной в договоре БГ, банк (гарант) может считать свои обязанности исполненными.

Стоит отметить, что выплаты производятся только в пределах обозначенных в договоре сумм, дополнительные санкции заказчика в отношении исполнителя, гарантом не оплачиваются.

Отказ в оплате. Банковская гарантия – надежный способ обеспечения исполнения контракта, если наступает гарантийный случай, банк может отказать в осуществлении выплат только в некоторых ситуациях:

  • заказчик подготовил не те документы, для подтверждения факта нарушения условий контракта;
  • срок действия договора БГ истек.

Осуществление выплат. Наступлением гарантийного случая чаще всего считается отказ:

  • победителя конкурса от подписания контракта;
  • от участия в конкурсе после окончания приема заявок;
  • от материального обеспечения контракта.

Возврат гарантии возможен, если:

  • бенефициар расторг контракт;
  • истек срок действия контракта или гарантии;
  • бенефициару уже выплачена вся сумма в связи с наступлением гарантийного случая.

Преимущества оформления банковской гарантии

Банковский продукт очень популярен среди владельцев малого бизнеса. Снижение рисков при сделке увеличивает интерес заказчика, а подписание договора помогает компании выйти на новый уровень и обозначить свой статус, получая прибыль.

  • Наиболее очевидной выгодой для исполнителей заказов является то, что для обеспечения заявки на участие в конкурсе не нужно использовать собственные средства, которые, как правило, заводятся на счет торговой площадки, и остаются там надолго, хотя могли бы в это время приносить прибыль в бизнесе.
  • Используя БГ, компания может участвовать даже в государственных конкурсах и тендерах. После таких сделок рейтинг компании растет и востребованность на рынке, соответственно, тоже.
  • В случае наступления гарантийных выплат, проценты банка значительно ниже, чем по обычным кредитам.

  • Для заказчика же, БГ – это показатель высокой благонадежности исполнителя и минимизация рисков.
  • Заказчик будет уверен в том, что исполнитель не мошенник, ведь БГ предоставляется только после тщательной проверки банка, надежным организациям.
  • Банк способствует развитию малого бизнеса и зарабатывает лояльность клиентов, которые, приходят снова и снова.
  • Средства принципалу могут и не потребоваться, а прибыль в виде комиссии за оформление БГ банк получит.
  • Прибыль в виде процентов по кредиту.

Таким образом, использование такого специфического продукта как банковская гарантия приносит выгоду каждой из трех сторон. Сегодня это эффективный бизнес-инструмент, предназначенный для развития деятельности предпринимателей и юридических лиц в сегменте малого бизнеса.

Как оформить заявку на банковскую гарантию в Сбербанке: на аванс, для обеспечения исполнения обязательств по 44ФЗ

Сбербанк – это не только крупнейший банк Российской Федерации, но и владелец самой популярной электронной торговой площадки Сбербанк-АСТ, где регулярно проводятся государственные закупочные тендеры. Естественно, банк предоставляет полный комплекс услуг по обслуживанию спецсчетов, необходимых для получения доступа к тем самым площадкам. И банковская гарантия 44 ФЗ Сбербанк тоже предоставляется всем владельцам таких счетов. Кроме этого выдаются и другие востребованные виды – банковская гарантия на аванс от Сбербанк, покрывающие риски отмены закупки и прочее. Как оформляется заявка на банковскую гарантию в Сбербанк? Сколько стоит данная услуга? Какие документы понадобятся для оформления банковской гарантии?

Читайте в статье

Какие гарантии предлагают оформить в Сбербанке

На текущий момент в Сбербанке банковские гарантии оформляются для:

  • обеспечения исполнения обязательств (условий контракта);
  • выплаты компенсации из-за отмены тендера;
  • выплаты задолженности перед ФНС и таможней (если принципал недобросовестно отнесся к выплате всех требуемых налогов);
  • банковская гарантия на аванс, а именно компенсации на возврат аванса, но не более 30% от общей суммы контракта (если договор так и не был выполнен и виновен в этом именно исполнитель);
  • выплаты компенсации по гражданско-правовым контрактам (к электронным торгам отношения не имеют, чаще всего оформляют при подписании контракта между двумя компаниями).

Оформляются банковские гарантии в Сбербанке только для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Соответственно, у заявителя, который и планирует получить гарантию, обязательно должен быть активный расчетный счет (не обязательно оформленный в Сбербанке, можно и в любом другом финансовом учреждении).

Действует банковская гарантия и на Сбербанк АСТ, и на любой другой аккредитованной площадке для проведения электронных торгов. То есть, открыв спецсчет в Сбербанке клиент вправе подавать заявки на участие на всех ЭТП. Банковская же гарантия, начиная с 1 июля 2021 года, необходима будет для любого тендера (без неё оператор ЭТП не имеет права зарегистрировать заявку на участие в аукционе). Данные по таким гарантиям будут вноситься в реестр, к которому получают доступ аккредитованные банки и операторы ЭТП.

Бизнес-гарантия

С недавних пор Сбербанк также предложил своим клиентам услугу «бизнес-гарантия», предоставляется она только малому бизнесу. По сути – это банковская гарантия исполнения обязательства перед другой компанией, с которой и подписывается контракт. Каждый такой договор рассматривается индивидуально, условия гарантии, которые предложит банк, могут отличаться. Получение гарантии для предпринимателя – это возможность подтвердить надежность, улучшить репутацию в качестве делового партнера. Единственное ограничение – это максимальный срок для предоставления такого займа ограничен в 36 месяцев. Ни налогового, ни финансового обязательства от самого клиента при этом не потребуется (их наличие поможет лишь увеличить максимальный лимит гарантии).

Требования к клиенту, получающему гарантию

  • компания является резидентом РФ (не считается как иностранный агент);
  • максимальный возраст руководителя или ИП на момент окончания действия гарантии – 70 лет (срок действия гарантии равен сроку действия контракта + 1 месяц);
  • отсутствие финансовых претензий со стороны ФНС или органов таможенного контроля.

А вот кто руководитель компании – не имеет значения. Более того, можно указывать в качестве ответственного лица даже главного бухгалтера.

Документы для оформления гарантии

Для оформления в Сбербанке банковской гарантии на обеспечение исполнения условий контракта или заявки от предпринимателя требуется предоставить следующий пакет документов:

  • заявление по установленной банком форме (пример можно скачать на официальном сайте);
  • копия паспорта заявителя (все страницы, где имеются отметки);
  • выписка из ЕГРИП (или ЕГРЮЛ для юридических лиц);
  • копия уставных документов (если имеются);
  • бухгалтерская документация (баланс, прибыль и расходы за предыдущий год);
  • документация для подтверждения спецификации цен (если контракт уже имеется);
  • лист с примерами подписей и печать главного бухгалтера;
  • копии паспортов всех лиц, которые получают доступ к спецсчету или могут затребовать исполнение банковской гарантии в установленном порядке и размере.

Заявка на банковскую гарантию в Сбербанке без вышеуказанных документов можно подать в том случае, если ранее в данном банке был открыт расчетный счет (для его оформления предоставляется схожий пакет документов). Правда, придется все равно приложить выписку из реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, так как данный документ имеет небольшой срок действия (30 и 90 дней соответственно).

Как подать заявку на получение банковской гарантии

  • связаться со службой поддержки Сбербанка по номеру телефона 8 (800) 555 5 777 или 0321 с мобильных (звонки бесплатные, обслуживаются по данным номерам только корпоративные клиенты);
  • оставить заявку на странице https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/credits/guarantee/warranties_500;
    через интернет-банк (для действующих клиентов, уже сотрудничающих со Сбербанком).

Алгоритм оформления гарантии в любом случае будет одинаковым – потребуется указать свои персональные данные, а далее записаться на прием к менеджеру. Для действующих клиентов банка есть возможность заказать выезд менеджера непосредственно в офис, но услуга платная (цена зависит от региона и месторасположения офиса).

А вот тем клиентам, которые обслуживаются по программе Сбербанк Премьер, можно за банковской гарантией обращаться к своему персональному менеджеру. Все необходимые документы также будут подписываться у него (в тех отделениях, где обслуживают таких клиентов).

Тарифы на банковскую гарантию

В Сбербанке тарифы на банковскую гарантию несколько выше, нежели в других банках. Но зато оформление выполняется в течение одного банковского дня, а ещё в договоре указывается, что в случае неисполнения финансового обязательства со стороны Сбербанка с него будет удержана неустойка (ставка – 0,1%). В общем, высокая стоимость банковской гарантии в Сбербанке в некоторых случаях вполне обоснована и является своего рода платой за качество сервиса.

  • сумма – от 50 тысяч до 15 миллионов рублей;
  • фактическая процентная ставка – от 0,49% (но минимальная комиссия – 4000 рублей);
  • срок, на который предоставляются средства – до 36 месяцев.

А вот банковская гарантия на обеспечение заявки Сбербанк АСТ предоставляется даже без подтверждения платежеспособности (по сути, клиент такую проверку проходит в момент регистрации спецсчета). Размер максимального обеспечения (и количество возможных к подаче заявок) рассчитывается индивидуально.

Ещё одно из ограничений – для получения гарантии необходимо чтобы годовая выручка за последний подотчетный год не превышала показателя в 400 миллионов рублей (и срок регистрации предпринимателя или юридического лица превышал 6 месяцев).

Проверка достоверности гарантии

Проверка банковской гарантии от Сбербанка может быть выполнена двумя методами:

  • официальное персональное обращение в Сбербанк (с предоставлением копии документа, подтверждающего получение гарантии);
  • через интернет-банкинг для корпоративных клиентов (Сбербанк Бизнес Онлайн).

А чтобы избежать оформления гарантии у мошенников лучше не использовать услуги посредников и подписывать документы только в отделении банка.

Финансовое обеспечение со стороны клиента

Ряд гарантий выдается только под финансовое обеспечение со стороны клиента. К примеру, получить в Сбербанке банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта на сумму свыше 15 тысяч рублей без подтверждения платежеспособности не получится. Возможные варианты получения гарантии:

  • на сумму от 15 тысяч рублей и более – обязательно обеспечение депозитными сертификатами или векселями на такую же сумму или более;
  • на сумму от 17,5 тысяч рублей – под поручительство третьей стороны;
  • на сумму от 27 тысяч рублей – имущественное обеспечение (движимое или недвижимое имущество).

В отдельных случаях банковская гарантия по тендеру от Сбербанка на сумму до 20 тысяч рублей выдается без обеспечения со стороны клиента. Но для получения такого предложения необходимо иметь отличную кредитную историю (в качестве юридического лица). Как показывает практика, при наличии расчетного счета в Сбербанке с получением гарантии без обеспечения никаких проблем не возникает.

Подводя итоги: банковская гарантия в Сбербанке может быть оформлена в течение одного банковского дня. Стоимость – чуть выше, нежели в других банках, но зато полученный документ автоматически регистрируют в реестре, добавлять её на площадки, где проводятся аукционы, не нужно (раньше это работало только в Сбербанк АСТ). Финансовое обеспечение со стороны клиента на гарантии до 15 тысяч рублей не требуются (именно такие необходимы для подтверждения заявки на участие в аукционе).

Банковские гарантии в Сбербанке для юридических лиц

Любой предприниматель, особенно начинающий, может столкнуться со следующей ситуацией: предстоит выгодный контракт, а финансов для его обеспечения нет. Самый оптимальный выход – воспользоваться банковской гарантией. Это финансовый инструмент, обеспечивающий сведение финансовых рисков к минимуму во время проведения торгов, заключения сделок и любой другой экономической деятельности, где участвует заказчик и исполнитель.

Сбербанк РФ принято считать самым надежным гарантом, имеющим расширенный реестр подобных предложений.

Что такое Банковская гарантия в Сбербанке для малого бизнеса

Гарантийное обязательство банка – это официальное обещание выплатить средства, обеспечивающие обещания по сделке. С этой целью для ИП и юридических лиц разработана программа «Бизнес-Гарантия». У нее есть ряд преимуществ:

    нет необходимости предоставлять залоговое имущество в качестве обеспечения для суммы до 4 млн. руб. ; максимальная сумма по контракту до 8 млн руб. ; предусматривается экспресс-оценка с минимальным объемом документов; нет необходимости в обязательном страховании залогового имущества.

Какие виды гарантий предоставляет Сбербанк для малого бизнеса

Предложение «Бизнес-Гарантия» предоставляет следующие виды обеспечений для юридических лиц.

Гарантия на исполнение обязательств

Она предусматривает выполнение всех обязательств, касающиеся заключения договоров (в том числе и госконтракты). Выдается компании-победительнице торгов до подписания сделки с заказчиком. Официальный документ обеспечивает заказчику полную уверенность, что при нарушении компанией-победительницей условий заключенного контракта (не соответствие качеству, сроки) банк оперативно покроет все финансовые затраты по штрафным санкциям.

Основные условия гарантийного продукта банка

Тендерная

Очередное обеспечение, которое предоставляет банк, оформляется участником торгов в пользу организатора тренда, позволяя последнему отсеять всех неблагонадежных участников еще до начала мероприятия. Оно устраняет риски, связанные с возможным отзывом компании-участницы своего подтверждение на участие, а также отказ победителя тендера на дальнейшее заключение контракта с заказчиком или неполное его исполнение.

Таможенная

Разрешение на выдачу подобных обязательств имеет ограниченное число, и лидер банковской системы в их числе. Преимущество этого предложения для компании – отсрочка оплаты таможенных пошлин на год.

На возврат авансового платежа

В бизнесе распространена практика, когда после завершения сделки заказчик может заплатить исполнителю аванс за предоставляемые услуги или поставляемый товар. Допускаемый аванс — до 30% от общей суммы заключенного контракта и является подтверждением серьезности намерений заказчика. Чтобы обезопасить заказчика в этом случае, исполнитель может предоставить ему гарантийное обязательство от банка. Документ будет выступать страховкой того, что предоставленный аванс будет использован по назначению. В обратном случае, кредитная организация обязана оплатить авансовый платеж заказчику. Этот документ будет огромным плюсом для самого исполнителя: у него появляется шанс получить предоплату на проведение работ или поставку товара согласно контракту без привлечения заемных средств. Это еще и возможность снизить финансовые риски, особенно в случае с дорогими сделками.

В пользу налоговых органов

Обязательство, которую выдает банк в пользу налоговых органов, обеспечивает полную оплату налогов в бюджет. В свою очередь, компания-плательщик НДС, предоставляя подобное обязательство, без задержек получает на свой расчетный счет всю сумму НДС, заявленную в налоговой декларации и необходимую для возмещения. Эта процедура возможно еще до проведения проверки компании ФНС. Выдача подобного обязательства разрешена не всем банкам РФ, но Сбербанк находится в этом списке.

Помимо перечисленных, банковское учреждение может предложить еще ряд гарантийных обязательств: на обеспечение исполнения контракта, по экспортно-импортным контрактам, а также остальные виды обязательств, предусмотренных законодательством РФ.

Какие документы необходимы

Документы, предоставляемые соискателем для оформления процедуры, аналогичны пакету для выдачи любого кредита. К ним относятся:

    заявка соискателя на получение услуги; анкета соискателя, составленная по форме банка (указываются все личные данные), правоустанавливающие документы, финансовая отчетность, демонстрирующая положительную хозяйственную деятельность претендента; предоставление информации о гарантируемой сделке; бизнес-план предприятия на время действия обязательств.

Получение банковской гарантии в Сбербанке для представителей малого бизнеса имеет определенные особенности. Это требование о дополнительном финансовом обеспечении: у кредитной организации нет слишком высокого доверия к предпринимателям, и есть риск невыполнения условий договора. Вопрос о виде и объеме обеспечения решается индивидуально для каждого соискателя.

В качестве обеспечения гарантийных обязательств могут выступить:

  1. Залоговое имущество (оборудование, транспорт, недвижимость, товарные запасы),
  2. Ценные бумаги (сертификаты и векселя),
  3. Поручительства (юр. лиц и физ. лиц, российских фондов поддержки малого бизнеса и субъектов РФ).

Возможные виды гарантийного обеспечения

Помимо перечисленного списка, при оформлении соглашения сотрудники вправе потребовать дополнительные документы.

Условия предоставления

Банковская гарантия, которую выдает Сбербанк ИП (ООО) возможна при соблюдении главного условия – годовой доход соискателя не превышает 400 млн. руб..

Валюта Рубли
Срок от 1 мес. – до 2 лет, от 1 мес. – до 3 лет (для финансово надежных клиентов или обладателей векселей и сертификатов)
Процентная ставка (% годовых) от 10,6 %
Комиссия за предоставление услуги от 0,49 %, мин. 2000 руб.,

при залоге сертификатов и векселей – от 15 тыс. руб.,

при поручительстве – от 17,5 тыс. руб.,

без поручительства и обеспечения – от 20 тыс. руб.,

под залог имущества – от 27 тыс. руб. Сумма

минимальная – от 50 тыс. руб.,

максимальная – определяется обеспечением и финансовым состоянием кредитозаемщика

Страхование не требуется Срок возврата платежа

под залог сертификатов и векселей – 3 дня,

под остальные – 3 мес.

    Вознаграждение за предоставление обязательства возможно в 2 вариантах – один раз до выдачи документа или периодически в равных долях (ежеквартально, ежемесячно). Проведение расчетов по гарантированным контрактам исключительно через счет Сбербанка.

Сервис выдачи банковской гарантии за 2 часа

Вовремя оформленная банком гарантия – один из факторов, влияющий на успех торгов и заключения сделки. Сбербанк пошел навстречу своим клиентам и значительно сократил время на оформление банковской гарантии. Если раньше проведение подобной процедуры занимало в среднем 4 дня, то сейчас на выдачу понадобится минимально рекордное время – всего 2 часа.

Сегодня для клиентов банка реализована возможность онлайн подачи заявок

За счет чего Сбербанку удалось сократить время? Раньше предпринимателю, участнику аукциона, требовалось посетить отделение банка и предоставить нужные документы в бумажном формате, на рассмотрение которых требовалось несколько дней. Теперь все оформление переносится в онлайн режим, в систему электронного документооборота. Для получения банковской гарантии клиентам Сбербанка нужно в реальном времени предоставить анкету-заявку. В ней указывается номер аукциона или закупки согласно ряда федеральных законов, регламентирующих весь комплекс отношений между поставщиком и заказчиком (Ф-44, Ф-223, П-615).

Услуга доступна с сентября 2021 года для ИП и юрлиц, принимающих участие в торгах.

Заключение

Банковская гарантия — документ, которому доверяет большинство. При этом немаловажную роль играет репутация финансового учреждения, выступающего гарантом. Репутация лидера финансовых услуг в РФ является неоспоримым преимуществом в глазах кредиторов и значительно повышает их доверие к представителям малого бизнеса.

Источники:
http://guarantee-bank.ru/banki/bankovskaya-garantiya-sberbanka.html
http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/bankovskaya-garantiya-obrazec-sberbanka.html
http://goscontract.info/tender/kak-poluchit-bankovskuyu-garantiyu-sberbanka
http://onlinevbank.com/produkty/kredit/sberbank-bankovskaya-garantiya.html
http://rkobanking.ru/bankovskaya-garantiya/sberbank-3.html
http://sbankami.ru/uslugi/dlya-biznesa/kak-poluchit-bankovskie-garantii-v-sberbanke-rossii-dlya-malogo-biznesa.html
http://ed-sro.ru/vladivostok/bankovskaya-garantiya-v-banke-otkruitie

Ссылка на основную публикацию