Как узнать и проверить банковские реквизиты организации по ИНН

В процессе осуществления коммерческой деятельности предприятия заключают договоры, совершают сделки, проводят операции. Прежде чем принять окончательное решение о сотрудничестве с той или иной организацией, стоит проверить ее банковские реквизиты. Сделать это можно по идентификационному номеру налогоплательщика (ИНН). Какие сведения могут быть получены, и какие способы для этого используются?

Какую информацию содержит расчетный счет: структура и содержание

Расчетный счет содержит в составе 20 цифр, в которых отображается следующий набор сведений:

1, 2, 3 цифры – счет учреждения негосударственного типа;
4 и 5 – тип учреждения – «коммерческое», «некоммерческое»;
6, 7, 8 – тип используемой в расчетах валюты (если код «810» — это российские рубли, «840» — доллары, «978» — евро);
9 отображает личный ключ, устанавливаемый финансовым учреждением в индивидуальном порядке;
10, 11, 12, 13 – филиал банка, в котором производилось открытие счета предприятия;
14, 15, 16, 17, 18, 19, 20 цифры – отображают информацию о расчетном балансе предприятия.

Какие реквизиты можно найти

В ходе проведения процедуры поиска данных по ИНН в виртуальном режиме каждый человек, индивидуальный предприниматель, организация может узнать следующий набор сведений:

полное наименование без каких-либо сокращений;
организационно-правовой статус фирмы (ООО, ОАО, ЗАО, ПАО и т. д.);
юридический адрес в полном формате (по нему предприятие проходило процедуру государственной регистрации);
ОГРН;
КПП;
время, в которое была проведена регистрация;
дата прекращения трудовой деятельности, если ликвидация проводилась в период поиска данных.

Наряду с этим есть возможность беспрепятственного поиска вспомогательных данных. Для этого нужна загрузка файла с выпиской из ЕГРЮЛ в формате PDF. Делается это с использованием официального портала ФНС. С помощью выписки можно будет получить следующую информацию:

данные об учредителях предприятия;
информация о сфере, в которой предприятие осуществляет трудовую деятельность по ОКВЭД;
другая информация.

Дополнительные сведения

На практике получение таких сведений в основном не требуется. По ИНН можно найти стартовую точку в целях осуществления последующего поиска. К примеру, в большинстве российских регионов разработаны специализированные виртуальные порталы, предоставляющие детальную информацию по предприятиям, осуществляющим деятельность на территории конкретного района.

Основные способы для поиска

Информация, связанная с расчетным счетом организации, является крайне важной в процессе принятия финансовых решений.

Место открытия

В положениях ФЗ №14 от 08 февраля 1998 года указано, что организации имеют право на открытие расчетного счета, который предназначен для проведения денежных операций. Получить набор необходимых сведений можно путем создания запроса о реквизитах.

Традиционно предприниматели дают эту информацию всем, кто может быть потенциально в ней заинтересован. Номер расчетного счета можно отыскать на просторах сети, создав для этого соответствующий поисковый запрос, содержащий наименование предприятия и его ИНН. Найти ИНН можно, например, на официальном сайте предприятия.

Поиск через интернет

В ходе поиска сведений, связанных с расчетным счетом, можно получить выход на сайты, на которых предоставляется информация из выписки ЕГРЮЛ на платной основе. Однако не все эти ресурсы готовы действовать честно и прозрачно по отношению к своим посетителям.

Если есть исполнительный лист

Если в качестве заявителя выступает взыскатель, имеющий на руках исполнительный лист, он может действовать быстро и делать это в рамках норм действующего законодательства. В п. 8 ст. 69 ФЗ №229 «Об исполнительном производстве» от 02 октября 2007 года лицо, взыскивающее долг, может самостоятельно обратиться в банк и получить сведения о финансовом положении должника. В них будет входить информация о расчетном счете, размерах денежных средств, которые на них хранятся, операциях, которые с ними проводятся.

Договорные и платежные документы

Когда компания находится в партнерских взаимоотношениях с другими организациями, между ними заключаются соответствующие договоры, соглашения, составляются платежные документы. Если возникла необходимость в получении информации о расчетном счете ООО, можно использовать данные документы, которые включают в себя сведения о реквизитах сторон.

Основные способы для поиска реквизитов

Обычно номер расчетного счета состоит из 20 цифр и начинается с комбинации «40702810». Отображение полных реквизитов есть в соглашении в специальном подразделе, который называется «Реквизиты сторон». В нем же присутствуют сведения об ИНН предприятия.

Самый распространенный способ получения интересующих сведений – официальный портал налоговой службы.

На сайте ФНС

Чтобы иметь возможность получения сведений о банковском расчетном балансе, нужно следовать такому алгоритму.

Переход на официальный портал налоговой службы.
Переход на страницу с информацией, подлежащей внесению в ЕГРЮЛ.
Заполнение основных полей с указанием ОГРН, ИНН и прочей известной информации.
Получение нужных сведений, выданных системой.

С помощью договора

В договоре эти данные указываются в обязательном порядке, иначе он не будет иметь юридической силы и станет считаться недействительным. Стороны, переходя к его оформлению, сами заинтересованы в том, чтобы сведения о них были предоставлены в полном и достоверном виде.

Через платежки

Платежные поручения – основные источники информации об идентификационном номере налогоплательщика. Также они содержат полный набор сведений о банковских реквизитах, но не всегда. Однако, зная ИНН, можно получить остальные данные с использованием портала ФНС. Для этого нужно посетить ресурс, заполнить форму, и система автоматически выдаст результаты.

На сайте компании

Сайт компании обычно содержит перечень нужных сведений, по которым можно отследить данные о ней. Среди них – ИНН. Некоторые фирмы предоставляют более широкий спектр данных, поэтому, возможно, совершать дополнительный поиск не потребуется.

Через государственные органы

Вся информация о юридических лицах хранится в архиве ФНС. В связи с этим при возникновении необходимости получения сведений об ООО требуется обращение в соответствующий территориальный отдел или на официальный сайт данной структуры.

1С Бухгалтерия

Нужно войти в программу, найти раздел, в котором содержится информация о контрагентах, осуществить сортировку предприятий в соответствии с их названиями, получить нужную информацию. Процедура займет не более 5 минут времени, а данные будут получены в полном размере.

Сбербанк ОНЛАЙН

Использование сервиса Сбербанк ОНЛАЙН станет актуальным в том случае, если клиент знает, что счет открыт именно там. Для поиска необходимой информации нужно использовать специальную строчку, в которую вводятся данные о названии предприятия и номере ИНН.

Если в процессе использования системы возникнут вопросы, можно обратиться к сотруднику банка лично.

Прочие ресурсы для поиска информации

Зачастую имеется необходимость поиска реквизитов организации по причине подозрения ее в мошеннических операциях. Для этого необходимо обратиться в правоохранительные структуры.

Но их сотрудники имеют полное право на отказ в предоставлении подобной информации, если заявитель не будет иметь правомочий или достаточного количества улик против должника.

Что делать взыскателю, если он не знает расчетный счет

В ходе использования описанных выше вариантов поиска реквизитов следует обратиться к ФЗ №229, в котором сказано, что каждый взыскатель наделен правом поиска информации о банковских реквизитах путем использования следующих способов:

Обращение в банковскую организацию, в которой открыт расчетный счет предприятия. Учреждения (банки) не вправе предоставлять данные сведения, однако есть ситуации, в которых они уполномочены на списание долгов должников в пользу взыскателя. После того как деньги будут переведены, соискатель получит информацию о реквизитах.
Обращение к судебным приставам. ФССП имеет право на взыскание с должника всей суммы задолженности. В ст. 26 ФЗ №395-1 указано о необходимости хранения банковской тайны. Поэтому подобная информация может быть предоставлена строго собственникам счетов и представителям государственных структур, например, фискальных органов, Росстата, ФССП и пр.

Проверка блокировки и актуальности финансовых реквизитов

Чтобы найденные реквизиты оказались актуальными, нужно осуществить их проверку. Делается это с помощью виртуальных сервисов. Услуги их, как правило, являются бесплатными.

Также можно обратиться в банк, в котором у организации открыт счет. Сотрудники организации подтвердят актуальность данных или опровергнут ее. Но второй вариант подойдет для лиц, имеющих соответствующие полномочия на получение этой информации.

О том, как проверить директора, можно узнать ниже на видео.

Источники:
http://www.egrul.ru/test_ogrn.html